教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
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高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
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2010年07月07日 02:12 來源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)
在昨天下午舉行的“2010中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢操作實(shí)務(wù)研討會(huì)”上,中國人民銀行反洗錢局案例處一位專家向在場的100多位來自各類金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士表示,金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢的可疑交易分析時(shí),一定要注意識(shí)別客戶身份,并保存相關(guān)個(gè)人的信息資料,“否則,對(duì)可疑交易的分析將成為'無源之水’、'無本之木’。”
上述人士稱,每年反洗錢局收到的金融機(jī)構(gòu)各類可疑報(bào)告分析只有8000~10000份,“分?jǐn)偟矫考医鹑跈C(jī)構(gòu)可能連一份報(bào)告也沒有”,這意味著金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易分析報(bào)告時(shí)尤其要注意報(bào)告質(zhì)量。“實(shí)際情況遠(yuǎn)比監(jiān)管部門掌握的情況要復(fù)雜得多。”他認(rèn)為,從洗錢實(shí)證角度分析,由于存在盈利水平高、隱蔽性高和相關(guān)反洗錢技術(shù)條件不具備等原因,證券類洗錢比通過銀行洗錢更有“優(yōu)勢”。而且,隨著銀行業(yè)推行反洗錢所產(chǎn)生的“擠壓效應(yīng)”,使各類洗錢行為有向證券期貨行業(yè)轉(zhuǎn)移的趨勢。
“由于難以完全辨別'對(duì)倒交易’中的相應(yīng)股票賬戶以及資金來源性質(zhì),因此,此類交易是識(shí)別通過股市洗錢工作中的難點(diǎn)。”上述專家稱,從已經(jīng)掌握的證券類洗錢方式看,主要存在7類方式:1.買賣股票（包括打新股）、基金和期貨;2.內(nèi)幕交易;3.市場操縱;4.“對(duì)倒交易”的利益輸送;5.轉(zhuǎn)托管;6.偽造身份證件以改變交易賬戶所有權(quán);7、經(jīng)紀(jì)人高額提成。
在上述方式中,通過轉(zhuǎn)托管方式洗錢,往往會(huì)出現(xiàn)以下現(xiàn)象:頻繁轉(zhuǎn)托管、無合理理由的轉(zhuǎn)托管、異地轉(zhuǎn)托管和頻繁改變指定交易。此外,在識(shí)別涉及市場操縱的洗錢行為中,該專家表示,應(yīng)關(guān)注那些“進(jìn)行與自身公開發(fā)布的投資分析、預(yù)測或建議相背離的證券交易。”同時(shí),大量或者頻繁“高買低賣”等市場操縱行為也是識(shí)別洗錢的關(guān)鍵。
這位專家稱,金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別通過買賣期貨洗錢時(shí)需要注意三大關(guān)鍵點(diǎn),即關(guān)鍵賬戶、輕倉合約交易數(shù)量偏大、賬戶盈虧超常和關(guān)聯(lián)交易。
他說,在分析期貨洗錢時(shí)首先要對(duì)關(guān)鍵賬戶進(jìn)行分析。其次,要特別關(guān)注那些輕倉合約交易數(shù)量偏大的交易賬戶。由于輕倉合約交易清淡、持倉量少、離交割月份遠(yuǎn),因此與正常交易者成交的可能性較低,“這為識(shí)別期貨洗錢提供了一定空間。”還有,那些長期虧損、長期盈利的期貨交易賬戶也是識(shí)別洗錢的關(guān)鍵。