教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
2009年12月31日 來源：金融時(shí)報(bào)
日前，我國首份國家反洗錢戰(zhàn)略《中國反洗錢戰(zhàn)略》發(fā)布，成為我國反洗錢史上具有里程碑意義的重大事件。
眾所周知，反洗錢對于維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗和經(jīng)濟(jì)犯罪具有十分重要的意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)有序競爭，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動常與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個(gè)國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
近年來，國際社會加深了對洗錢犯罪危害的認(rèn)識，我國政府也從完善制度建設(shè)及加強(qiáng)監(jiān)管等方面加強(qiáng)反洗錢工作，反洗錢各項(xiàng)工作獲得了不少新進(jìn)展。2009年來，我國出臺了相關(guān)司法解釋，完善了反洗錢法律體系。人民銀行按照以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管方法的要求，重點(diǎn)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)高、有涉案記錄、有違規(guī)記錄的金融機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。數(shù)據(jù)顯示，今年以來，各級人民銀行共對3317家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場檢查，并依法對563家違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了行政處罰，同時(shí)對89名違規(guī)金融從業(yè)人員進(jìn)行了處罰。人民銀行更加注重金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量，今年前三季度，對外主動移送可疑交易線索501份，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)辦案680起，在打擊金融犯罪方面發(fā)揮了重要作用。公安、司法部門也進(jìn)一步加強(qiáng)了合作，使反洗錢工作進(jìn)展順利。與此同時(shí)，反洗錢國際合作逐步拓展和深入。2009年我國參與了金融行動特別工作組和歐亞反洗錢組織的各項(xiàng)工作。根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，我國于今年7月恢復(fù)在亞太反洗錢組織的活動；12月，我國承辦了歐亞反洗錢和反恐融資組織第十一屆全會。目前，中國反洗錢監(jiān)測分析中心與15個(gè)國外境外的金融情報(bào)中心簽署了反洗錢及反恐融資合作諒解備忘錄，金融情報(bào)雙邊合作范圍不斷擴(kuò)大。
在日前召開的新聞通氣會上，中國人民銀行副行長蘇寧表示，一個(gè)有效的反洗錢制度包括打擊性的刑事司法制度、預(yù)防性的金融監(jiān)管制度等各項(xiàng)國內(nèi)制度以及反洗錢國際合作制度。很顯然，這涉及包括政府部門和金融機(jī)構(gòu)及其他市場主體在內(nèi)的多個(gè)參與者，而每個(gè)部門都存在各自不相同的權(quán)限、職責(zé)、資源限制和工作節(jié)奏。要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)這些部門履行各自職責(zé)，形成反洗錢合力，建立一個(gè)國家層面的反洗錢工作協(xié)調(diào)制度，是反洗錢制度能真正發(fā)揮作用的主要制度保障，其中，各部門共同研究制定和執(zhí)行國家反洗錢戰(zhàn)略，是國家反洗錢部際協(xié)調(diào)制度乃至整個(gè)反洗錢制度發(fā)揮作用的關(guān)鍵措施。
從國際實(shí)踐來看，制定反洗錢戰(zhàn)略是反洗錢重要國家的最佳實(shí)踐。為提高國家反洗錢制度的有效性，美國、英國、俄羅斯和南非等國家先后制定了反洗錢戰(zhàn)略。在一些國家，除了反洗錢主管部門發(fā)布的反洗錢戰(zhàn)略以外，反洗錢相關(guān)部門也制定和發(fā)布了本部門的反洗錢戰(zhàn)略。研究制定我國第一份國家反洗錢戰(zhàn)略，便于我們明確目標(biāo)、落實(shí)責(zé)任、協(xié)調(diào)步驟，以達(dá)到最有效的防范和打擊犯罪的效果，這既是《反洗錢法》的內(nèi)在要求，也是國家反洗錢主管部門應(yīng)盡的職責(zé)，更是當(dāng)前反洗錢形勢的迫切要求。
據(jù)公安部相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，近年來，洗錢活動手法趨于復(fù)雜，打擊難度加大。洗錢活動日益與上游犯罪相交織，并更多通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，資金轉(zhuǎn)移迅速且額度巨大。此外，洗錢活動更多借助專業(yè)人員、空殼公司、離岸公司等進(jìn)行運(yùn)作，方式更為多樣且跨境洗錢活動不斷上升。洗錢活動正在從傳統(tǒng)的銀行業(yè)向其它金融業(yè)和特定非金融行業(yè)滲透，從現(xiàn)金交易向現(xiàn)代金融工具擴(kuò)散，從國內(nèi)金融體系向國際金融市場延伸。因此，打擊洗錢活動需要形成合力，需要立法、執(zhí)法、司法部門建立相應(yīng)的懲罰性措施，也需要私營部門和監(jiān)管部門建立相應(yīng)的預(yù)防性措施。由此可見，發(fā)布《中國反洗錢戰(zhàn)略》是形勢發(fā)展的需要。
“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該從建立完善的內(nèi)控體系、加強(qiáng)對客戶身份識別以及做好交易資料留存等方面進(jìn)一步做好工作，適應(yīng)當(dāng)前反洗錢形勢的要求。”在通氣會上，人民銀行反洗錢局局長唐旭回答了本報(bào)記者關(guān)于“反洗錢工作的發(fā)展對金融機(jī)構(gòu)提出了哪些相應(yīng)要求”的提問。他表示，在完善內(nèi)控機(jī)制上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專職反洗錢工作人員，并持續(xù)、長期搞好對人員的培訓(xùn)工作，制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢政策，并隨著國家有關(guān)規(guī)章制度的不斷修改，逐步完善自身機(jī)制，此外還要定期自審；在身份識別上，要對個(gè)人及企業(yè)客戶提供的資料進(jìn)行核實(shí)，并定期對這些資料進(jìn)行評估，還需要對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，建立并執(zhí)行黑名單制度。堅(jiān)持對大額、可疑交易進(jìn)行分析，必要時(shí)進(jìn)行報(bào)告。此外，隨著洗錢活動從傳統(tǒng)的銀行業(yè)向其他金融業(yè)和特定非金融行業(yè)滲透，還應(yīng)加強(qiáng)對非金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的部署，以適應(yīng)反洗錢工作出現(xiàn)的新形勢。