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2010年01月04日 09:23:52  來源: 公益時報

    2007年財政部下發了《關于加強彩票發行銷售管理促進彩票市場健康發展的通知》要求嚴格控制可疑資金進入彩票市場。2009年7月1日實施的《彩票管理條例》提出要建立可疑資金報告制度，防止彩票銷售中可疑資金尤其是大額可疑資金流入。中國人民銀行和最高院也出臺過相關的法規和司法解釋，打擊購彩洗錢和協助利用購彩轉移犯罪資金的行為。這些都為預防和打擊可疑資金信息交流機制與案件合作機制提供了平臺。但建立可疑資金報告制度過程中仍存在一些現實難題急需解決。

    第一槍：打破彩票代銷者和銷售員安全防范薄弱意識和僥幸協轉行為

    我國彩票業監管機關是財政部和審計署，兩者只對彩票的發行資格認定和彩票收入資金用途等上游環節進行監管和審計，彩民身份、類型和購彩額等下游環節由彩票代銷者自行管理，而有些代銷者在利益驅動下將可疑資金報告義務置于腦后。有的福彩機構工作人員還協助使用非法資金購彩者修改或調換真實中獎人數據資料，助其洗錢。

    對策：

    1.加強彩票代銷者和銷售員培訓，強化可疑資金安全防范意識，增強其自覺感、責任感和使命感。

    2.依據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定，對福彩機構工作人員協助使用非法資金購彩者修改或調換真實中獎人數據資料、洗錢行為依洗錢罪嚴厲處罰。

    第二槍：打破彩票機構技術漏洞和執行缺位

    目前，彩票發行管理方式是由省級發行中心向各地彩票銷售機構進行網絡授權，開展一定限額的不記名彩票發行活動。彩票代銷者與福彩銷售機構關系松散，加之有的地區投注機產權歸屬代銷者，福彩機構沒有強制約束代銷者必須承擔起可疑資金報告的權力。此外，各地福彩機構基本未設可疑資金監控內設部門，使可疑資金監控執行乏力。

    對策：

    1.對可疑資金尤其是大額可疑購彩資金實行全國統一的限制和終端銷售限額控制，使監控可疑購彩資金有章可循。

    2.探索建立可疑資金模型?？梢少Y金模型是指購彩違法犯罪的資金運作特點、方式和規律。通過對購彩交易活動的資金交易方式進行系統、深入分析，建立可疑資金模型，提高可疑交易線索核查工作效率。分析梳理一批已辦結的典型案例，對可疑資金轉移手法進行分析和總結，建立可疑資金交易模型。

    3.對于大額可疑資金購彩行為，建立彩民身份識別、大額交易報告和登記備案制度。

    4.福彩機構應內設職能部門，負責可疑資金報告與實施制度。

    第三槍：打破多頭管理、監管法規引用弊端

    可疑購彩資金主要來源有三個：一是金融等部門員工挪用的單位資金；二是走私等違法犯罪所得資金；三是國家機關人員受賄資金。2006年中國人民銀行出臺了《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，確立了我國金融機構異常報告制度。但就實質而言，這些制度中的可疑資金是指通過金融機構賬戶的往來資金，而可疑購彩資金是指彩民在購彩中支付的資金，這部分資金購彩當時并不流經金融機構賬戶。如今彩票領域可疑資金報告制度直接依據的相關制度。這使建立可疑資金監控在操作中存在程序繁瑣等弊端。

    對策：

    1.受賄資金和走私等資金依據《反洗錢法》，《反洗錢法》規定非金融機構的彩票行業同樣必須履行反法洗錢職責，有義務向反洗錢監控中心舉報可疑資金交易數據信息。對于挪用單位購彩者依據財經類法規處罰。

    2.建立可疑資金監控聯動機制，以可疑購彩資金和中獎后洗錢資金調查為核心，在信息通報、聯合監管等方面加強與反洗錢部門、公安部門合作。在《彩票管理條例細則》中明確福彩機構的義務、職責和流程。