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    www.stockstar.com　2009-10-27 9:47:57　　金融時報

    反洗錢工作對反腐倡廉,預防和打擊洗錢犯罪,維護社會公平正義,保障金融業健康發展,減少風險具有十分重要的意義。近年來,人行西安分行營業管理部圍繞“整體推進,重點突破,均衡發展,穩步提高”的工作思路,積極探索反洗錢工作分類管理的新模式和新路子,扎實有效地開展反洗錢工作,取得了初步成效。

　　積極探索實施分類管理
　　人行西安分行營業管理部擔負著對轄區60余家金融機構行使反洗錢監管職責的重任,其中涵蓋了銀行、證券、保險、期貨等行業,監管機構多、范圍廣。由于受法治環境、監管能力、金融機構風險程度等因素的影響,客觀上形成了反洗錢監管在各個區域發展的不均衡。為此,人行西安分行營業管理部對金融機構反洗錢部門采取了區別對待、分類管理的新模式。他們制定了《人行西安分行營業管理部反洗錢分類管理辦法》和與之配套的《實施方案》。具體地說,就是依據對金融機構開展的反洗錢現場檢查情況和其報送的非現場監管資料及其他相關信息,按照設定的指標體系,計算、分析、評估其反洗錢工作質量狀況,然后根據其評估分值,確定其相應類別,采取不同的監管措施。管理類別劃分,以分值考核法為主,根據反洗錢工作質量將金融機構劃分為A、B、C三級,同時輔以“一票否決”的評價方法。對具有被行政處罰或不配合反洗錢監管工作的金融機構,直接定為C級。這套指標體系的設置,充分體現了分類性和層次性特點,指標體系由現場檢查和非現場監管兩類指標體系構成,分設11項指標,并設置相應的分值。在管理措施的選擇上,則堅持按風險程度、行為性質、情節與管理結果相統一的原則,以增強反洗錢分類管理的針對性、可操作性和實效性。

　　據了解,對金融機構反洗錢監管按照其風險程度不同采取區別對待,分類管理,有利于監管部門全方位、分層次、多角度把握轄區反洗錢工作形勢,及時有效傳導工作思路、方法與要求,全面深入履行各項監管職責,防范執法風險,充分調動金融機構開展反洗錢工作的積極性和主動性,建立反洗錢動態管理的長效機制,有力、有效、有序地推動反洗錢工作深入開展。人行西安分行營管部相關人士告訴記者:反洗錢分類管理模式植根于反洗錢監管實際,充分體現了反洗錢監管規律,以合法、科學、高效為構建和實施原則,通過深化“分類管理”的內涵以及增強分類管理與反洗錢監管的契合力,不斷豐富相關理論基礎、制度體系、運行機制和措施,依法開展監管制度創新。

　　豐富監管手段

　　針對金融機構反洗錢工作績效所呈現的優、中、差層次分明的結構性特點,人行西安分行營管部采取多種有效措施,不斷加大分類管理落實力度,實現“中”、“差”層的梯次式升級。在具體工作中,他們實行動態管理,結合實際提出更高目標和更嚴要求,努力謀求金融機構反洗錢工作績效級別的持續升級,從而不斷增強金融機構履行反洗錢義務的能力;適時修訂完善《辦法》和配套措施,為分類管理取得實效提供重要支撐。

　　2008年7月,營管部組織召開了轄內金融機構“反洗錢分類管理實施動員會”,全面介紹《辦法》的制定背景、主要內容、實踐意義,并對相關工作進行了安排和部署,要求各金融機構結合自身實際,認真學習《辦法》,制定實施細則并及時上報。

　　為了完善分類管理崗位責任制,營管部采取“定員分業包干”和不定期走訪辦法,強化事前調查、事中監督,重視過程管理,優化咨詢服務,督促指導金融機構全面深入落實分類管理各項工作要求。組織相關人員對各金融機構的落實情況及落實效果進行了專項檢查。

　　2009年7至8月,根據《辦法》的規定和《方案》的要求,營管部組織金融機構開展分類管理落實情況自查和自我測評,并將自查總結和自我測評情況上報監管部門。他們組成考評小組,采取聽取匯報、查閱資料和座談交流等形式,逐家實地考核金融機構分類管理落實情況;由分類管理領導小組辦公室整理金融機構所有反洗錢監管資料,召集有關人員進行指標的計算、分析和評估,提出評級建議,并將評級建議上報反洗錢分類管理領導小組;由分類管理領導小組做出最終評定,將評定結果通報全轄,并按《辦法》規定落實處理及激勵措施。

　　目前,根據《辦法》的實施效果,營管部以防遺漏、促工作為目的,認真研究總結存在問題,進一步完善工作措施,切實解決目前監管能力和監管水平方面存在的問題,提高監管工作的有效性。

　　據了解,一年多來,人行西安分行營管部在反洗錢分類管理方面共投入120多個工作日,累計安排走訪60多人次,走訪金融機構及其分支機構50多家,約見金融機構高管及一線工作人員談話80多人次。在年度考核中,共評出A類金融機構11家,B類金融機構50余家,通過分類管理,定級考評,豐富和強化了反洗錢監管手段,使金融機構反洗錢工作發生了三個轉變:既從不重視到重視、從被動應付到主動工作、從參差不齊到齊頭并進,取得了樹立典型、以點帶面的良好效果。

　　積極效果初現

　　記者在采訪中了解到,人行西安分行營管部對反洗錢工作實行分類管理一年多來,實現了金融機構反洗錢工作意識和能力的穩步提升,激活了區域整體發展潛力,達到了預期的階段性目標。

　　——金融機構守法守規便利導向基本形成。金融機構尤其是高管人員對反洗錢工作的重視度得到了極大地提高,反洗錢工作責任感以及違法違規,風險防范意識進一步增強,一線業務部門反洗錢從業人員學習反洗錢法律政策和業務技能的積極性、主動性與日俱增,金融機構共舉辦各類反洗錢培訓班40余次,培訓金融機構一線人員1450余人次,光大銀行西安分行逢會必講反洗錢業務知識,增強一線人員反洗錢意識,學法律、練技能的氛圍已然形成。

　　——金融機構基礎工作不斷夯實。轄區60余家金融機構均建立健全了反洗錢組織機構和內控制度,且根據各年度工作要求和工作進展情況做相應的修訂和完善。新華人壽西安分公司建立考試上崗機制,反洗錢崗位職責落實到位,反洗錢業務系統的管理和運行日臻完善,為及時監測、發現和報送大額及可疑交易信息打下了良好基礎。

　　——金融機構履行反洗錢義務的能力明顯提高。把握工作重點、彌補工作薄弱環節以及履行核心義務等能力尤其是可疑交易行為的甄別力明顯提高。

　　——金融機構工作主動性持續增強。金融機構與監管主體溝通聯系的主動性與互動性持續增強,一改以往被動接受為主動聯系。據不完全統計,一年來各機構電話或上門聯系200多人次,聯系的頻度日益增加。

　　人行西安分行營管部主任張志峰告訴記者:反洗錢分類管理模式具有巨大的理論和應用價值,其通過科學規劃、規范執法、區別對待、分類監管,彰顯了以風險為本的監管理念。反洗錢分類管理以科學立規、全力推進為行為要求,著力增強監管主體監管實力和提高監管對象履行法律義務能力,其實施對穩步提高區域整體反洗錢工作的質量和實效有著積極意義。

　　策劃手記

　　近年來,各級金融機構積極開展反洗錢工作,這對反腐倡廉,預防和打擊洗錢犯罪,維護社會公平正義,保障金融業健康發展,減少風險具有十分重要的意義。特別是近來,人行西安分行營業管理部圍繞“整體推進,重點突破,均衡發展,穩步提高”的工作思路,積極探索反洗錢工作分類管理的新模式和新路子,扎實有效地開展反洗錢工作值得借鑒。本期周刊推出了陜西、天津等地金融機構開展反洗錢工作的報道,請讀者關注。

（證券之星編輯整理）