教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
2010年6月8日 13：06 來(lái)源：中國(guó)金融網(wǎng)
五月中旬的一天下午,一客戶(hù)到工行江蘇省宿遷分行轄屬一網(wǎng)點(diǎn)柜面為別人代辦三張E時(shí)代卡,經(jīng)辦柜員堅(jiān)持代理人必須出示真實(shí)有效身份證件方能辦理代理業(yè)務(wù),客戶(hù)不情愿的拿出身份證順利的辦好業(yè)務(wù)后離開(kāi).不料，不到五分鐘時(shí)間，派出所兩位民警趕到了柜面,訊問(wèn)剛才是不是有一位名叫裴某的客戶(hù)來(lái)辦理業(yè)務(wù),原來(lái)柜員在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，客戶(hù)的相關(guān)信息已反饋至公安網(wǎng)。柜員告訴民警裴某辦好業(yè)務(wù)后已離去,并向民警提供了客戶(hù)的手機(jī)號(hào)碼,民警遂以業(yè)務(wù)未辦妥為由將其召回,亮明身份后將其拘捕.民警對(duì)我行為抓住網(wǎng)上逃犯提供線(xiàn)索表示感謝。
23日，兩客戶(hù)到該行營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)室辦理企網(wǎng)U盾掛失業(yè)務(wù)，按照反洗錢(qián)管理規(guī)定要求，經(jīng)辦柜員對(duì)其中一名具體經(jīng)辦人員的身份證通過(guò)“7646”交易核查發(fā)現(xiàn)身份證信息無(wú)誤。但為了進(jìn)一步防范風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)時(shí)的現(xiàn)場(chǎng)管理者孫小雪要求通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行再核實(shí)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該身份證為偽造件，便及時(shí)報(bào)告總會(huì)計(jì)王飛燕。王飛燕感覺(jué)到問(wèn)題嚴(yán)重，便立即撥打110報(bào)警，通過(guò)想方設(shè)法穩(wěn)住客戶(hù)。但該客戶(hù)似乎感覺(jué)到異樣，便找借口溜走。同行的另一客戶(hù)被主管人員以各種借口拖住，并被及時(shí)趕到的公安人員帶走。經(jīng)公安部門(mén)初步審查，逃跑人系網(wǎng)上逃犯，曾在上海等地作案后潛逃至今。
該行能及時(shí)為公安部門(mén)提供網(wǎng)上逃犯線(xiàn)索，得益于經(jīng)辦柜員均堅(jiān)持代理人出示真實(shí)有效的身份證件,使嫌犯信息及時(shí)反饋到公安部門(mén),一嫌犯落網(wǎng)，一嫌犯線(xiàn)索被公安部門(mén)掌握，受到地方公安部門(mén)的高度稱(chēng)贊，在客戶(hù)中引起好評(píng)，工行先進(jìn)、安全的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，讓客戶(hù)感到在工行辦理業(yè)務(wù)放心，有效提升了工行在地方的形象和聲譽(yù)。更充分反映出工行從員工到管理人員的高度責(zé)任心、社會(huì)責(zé)任感和嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)范的職業(yè)精神，透視出工行干部員工良好的敬業(yè)精神、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和規(guī)范的經(jīng)營(yíng)行為。
留給我們諸多有益啟示：
從嚴(yán)治行的管理理念是規(guī)范經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。必須定期召開(kāi)內(nèi)控案防分析會(huì)，排查分析內(nèi)控案防工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，組織員工學(xué)習(xí)分析上級(jí)行通報(bào)各類(lèi)案例，從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。在認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行各項(xiàng)制度規(guī)范的基礎(chǔ)上，應(yīng)結(jié)合自身特點(diǎn)和業(yè)務(wù)發(fā)展要求，制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范。并按月、按周組織業(yè)務(wù)知識(shí)、管理制度、操作流程培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為規(guī)范操作奠定基礎(chǔ)。
一絲不茍的工作作風(fēng)是嚴(yán)格管理的核心。要充分認(rèn)識(shí)到強(qiáng)化內(nèi)控、規(guī)范管理重要性，時(shí)常圍繞業(yè)務(wù)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行思考、探索，并提出管理要求，在內(nèi)控管理人員中形成一絲不茍、敢于頂真碰硬的管理作風(fēng)。
規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度是精細(xì)管理的關(guān)鍵。制度執(zhí)行必須從我做起，認(rèn)真規(guī)范的職業(yè)精神，精細(xì)地做好每一筆業(yè)務(wù)。經(jīng)常組織服務(wù)講評(píng)會(huì)、業(yè)績(jī)通報(bào)會(huì)，更是制度學(xué)習(xí)會(huì)、員工業(yè)務(wù)交流會(huì)等，對(duì)某一項(xiàng)業(yè)務(wù)的理解、某一個(gè)制度的體會(huì)、某一項(xiàng)操作可能形成的風(fēng)險(xiǎn)，做到相互交流、相互學(xué)習(xí)、相互進(jìn)步。
內(nèi)控先行的工作原則是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提。在業(yè)務(wù)操作中不能因?yàn)榭蛻?hù)可以帶來(lái)高額存款、銷(xiāo)售新產(chǎn)品等而放棄內(nèi)控原則。對(duì)辦理網(wǎng)上銀行等風(fēng)險(xiǎn)大的業(yè)務(wù)要格外細(xì)心，注意發(fā)現(xiàn)每一個(gè)細(xì)節(jié)和可能的疑點(diǎn)，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別要更加嚴(yán)格。在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí),柜員應(yīng)盡量多的錄入客戶(hù)信息,特別是身份證號(hào)碼,聯(lián)系方式和居住地址務(wù)必不能遺漏,有利于日后突發(fā)事件的處置，并有利于加強(qiáng)反洗錢(qián)工作,震懾罪犯，有利于擴(kuò)大工行正面影響,提升社會(huì)形象。