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2010年7月1日 09:05  來源：中國金融網

    反洗錢工作是一項長期的重要工作，工商銀行鷹潭貴溪支行牢固樹立依法合規經營的思想，持之以恒地用實際行動來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，構建更加完善的金融管理體系，維護基層銀行的合法、穩健運作。

    一、思想上高度重視。該行利用各種形式認真學習有關文件，學習《反洗錢客戶風險分類管理暫行辦法》、《反洗錢規定》和《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度、積極參加上級行組織的培訓、學習，確保全員樹立反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，各部門均配備了反洗錢兼職人員。

    二、操作上注重落實。一是對于開立個人賬戶，該行嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一律不予辦理開戶手續。二是在單位開立結算賬戶時，該行嚴格把關，認真審查六證：即營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證，以及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。三是每天有員工做好錄入、甄別等基礎性工作。

    三、對賬戶進行清理。按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，該行按上級行要求對不符合要求的存款賬戶，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續，營業廳集中大量人力集中進行了梳理，讓賬戶達到規范管理。

    四、對現金從嚴管理。該行認真執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付、責令其改正。采取審慎性原則堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行聯網核查和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額，做好登記；單位結算賬戶20萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶5萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了大額報備，并把數據裝訂保管保存，營業廳、雄石支行做到大額報備及時。