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2010年4月27日 16：00  來源：中國金融網

    為進一步推進反洗錢工作合規、有效開展，理清職責范圍，強化責任落實，淮安新區支行加強履職管理，強化執行力，制定新舉措，為全年反洗錢工作的順利開展奠定良好基礎。

    一、落實反洗錢工作機制，明確反洗錢工作職責。按照總、省、市分行反洗錢管理框架和文件的要求，該行成立了支行反洗錢工作領導小組，下設五個專業反洗錢小組，對公業務反洗錢小組和電子銀行業務反洗錢小組由業務管理科牽頭，個人業務反洗錢小組和銀行卡業務反洗錢小組由個人業務科牽頭，國際業務反洗錢小組由公司業務科牽頭。充分發揮反洗錢領導小組在支行反洗錢工作中的重要作用，指導全行認真開展反洗錢各項工作，各專業反洗錢小組各司其職，有效組織、協調推動全行的反洗錢工作順利進行。

    二、把握開戶源頭，加強客戶身份真實性識別。一是持續做好客戶身份識別和信息補錄工作，嚴格履行客戶身份識別制度，守住洗錢入口的風險防線。通過反洗錢客戶信息的采集和補錄，開展重新識別客戶工作，完善客戶身份基本信息，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性。對重新識別過程中不能排除疑點的客戶要長期監控，滿足可疑交易情形的，要及時通過重點可疑交易專報報告。二是完善和保存好客戶身份資料與交易記錄，防止客戶身份資料與交易記錄的損壞和丟失，確保客戶身份資料與交易記錄的完整性和安全性。

    三、加強履職管理，提升執行力。一是加強反洗錢大額和可疑交易報告和非現場監管信息報告，提高對可疑交易的甄別、分析、審核能力，增強人工新增、甄別的主動性和自覺性，認真執行重大可疑交易專項報告制度，全面提升反洗錢工作報告質量。二是對反洗錢監控系統未篩選的大額及可疑交易進行手工新增，做到手工新增大額和可疑交易真實、完整和準確。積極主動開展人工識別和盡職調查工作，對可能涉嫌犯罪的可疑交易或其他重大可疑交易情況按規定及時上報重點專報。三是審慎報送可疑交易報告，在報送可疑交易報告時要在充分了解發生可疑交易客戶的資金來源、去向、交易背景、交易性質、交易目的，并收集充足的證據材料。

    四、加強培訓，提升業務水平。一采取集中培訓、專家講座等方式積極組織全行反洗錢人員進行業務知識技能學習和培訓，確保全行反洗錢業務水平持續提升；二是各專業反洗錢領導小組要積極組織本專業人員和各專業人員進行反洗錢學習和培訓，加強對部門和網點反洗錢工作進行培訓指導；三是部門和網點反洗錢人員要切實加強對各類反洗錢制度、規定和辦法的學習，要制定學習方案，明確學習方法、時間及內容，反洗錢管理人員要及時傳達、組織學習，反洗錢操作人員要熟練掌握各類操作性規定，并嚴格貫徹執行。四是是主動開展反洗錢宣傳工作，對內以網訊和內控合規管理系統等為平臺，持續不斷開展反洗錢知識宣傳，通過輿論力量引導各部門培育反洗錢意識，增強履行反洗錢義務責任感。

    五、加強監督檢查，消除風險隱患。一是各反洗錢專業小組，加強對反洗錢操作系統的日常監控，發現產生逾期數據及時通知網點，做到當時發現當時處理，并對網點提出的業務問題給予指導，切實發揮監督與指導作用。二是加強對高風險業務的反洗錢專項檢查。支行各專業部室針對客戶身份識別、可疑交易漏報情況開展專項檢查，檢查覆蓋率達到100%。三是積極落實整改推進反洗錢工作成果落到實處。對檢查中發現的問題，各部門、網點均有針對性地進行自查自糾、問題分析，所有檢查發現的問題全部按要求落實整改。