成人**美色阁,欧美一级专区免费大片,久久这里只有精品18,国产日产欧产美韩系列app,久久亚洲电影www电影网,王多鱼打扑克视频下载软件

2010年05月19日 08:21  來源：人民網-《人民日報》

    洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟秩序，而且洗錢活動與販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質的組織犯罪和恐怖活動等嚴重刑事犯罪密切相關，對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。美國“9·11”事件之后，國際社會將打擊資助恐怖活動納入到打擊洗錢犯罪的總體框架之中。

    針對國內國際反洗錢和打擊恐怖主義活動面臨的新形勢，近年來，中國政府加大了反洗錢的力度。當前，我國反洗錢工作從借鑒國際標準、確立國內制度的初始階段，走向完善現有制度機制的正常發展階段。

    洗錢就是把黑錢漂白

    據測算全球每年洗錢數占世界國內生產總值的2%至5%

    某黑社會性質組織聚斂了上千萬元非法財物，一名警察借用妻妹的身份證辦理銀行存折，通過轉賬、提現等方式，協助轉移犯罪資金用于建廠。前不久，重慶市第一中級人民法院以洗錢罪和包庇黑社會性質組織罪，判處這名警察有期徒刑3年6個月，并處罰金17萬元。

    這是我國首例涉黑洗錢案的宣判，它再次引起了人們對洗錢的關注：到底什么是洗錢，錢是怎么“洗”的？

    有種說法，洗錢一詞起源于20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。

    法律意義上的洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。通俗說，就是把黑錢漂白，把贓錢洗干凈，給非法的資金披上合法的外衣。

    據介紹，典型的洗錢犯罪有三個過程：放置，即通過存款、電匯或其他途徑把不法錢財放入一個金融機構或非金融機構；分賬，通過多層次復雜的金融交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。

    洗錢犯罪背后，隱藏著其他犯罪。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、腐敗官員以及其他罪犯的運作和發展創造了條件。

    據國際貨幣基金組織統計，全球每年洗錢的數額約占世界國內生產總值的2%至5%，介于6000億至1.8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。   

    嚴查嚴打嚴防洗錢活動

    2009年，中國人民銀行實施反洗錢調查3149次   

    遏制洗錢及相關犯罪，嚴查嚴打嚴防洗錢活動，近年來中國政府反洗錢力度越來越大：

    ——修訂刑法，加大打擊洗錢行為，制定反洗錢法，全面建設金融領域反洗錢和反恐融資法律法規體系；

    ——中國人民銀行成立反洗錢局，公安部經濟犯罪偵查局新設反洗錢處。建立23家成員單位參與的反洗錢工作部際聯席會議，健全反洗錢工作國內協調機制，發布《中國2008—2012年反洗錢戰略》；

    ——建成覆蓋金融機構的監測網絡，反洗錢調查和案件偵辦力度加大。銀行業、證券期貨業、保險業、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司和貨幣經紀公司，必須履行反洗錢報告義務；

    ——加入反洗錢金融行動特別工作組，全面開展反洗錢國際合作。

    據中國人民銀行反洗錢局相關負責人介紹，2009年，中國人民銀行對1082個重點可疑交易線索實施反洗錢調查3149次，共向偵查機關報案654起，涉及金額3711.7億元。人民銀行協助偵查機關調查涉嫌洗錢案件970起，涉及金額3012.3億元；協助偵查機關破獲涉嫌洗錢案件195起，涉案金額418.8億元。司法機關成功審判洗錢案例10起。這些案件線索廣泛，涉及網絡炒匯、網絡賭博、地下錢莊、非法傳銷等社會關注熱點問題。    洗錢犯罪呈現七大新特點家族親屬洗錢現象突出

    隨著反洗錢力度的加大，洗錢犯罪手段也花樣翻新。中國人民銀行反洗錢局相關負責人介紹，從查獲的洗錢案看，主要集中于貪污賄賂犯罪、黑社會性質組織犯罪、金融犯罪、毒品犯罪等犯罪活動上，同時洗錢犯罪活動呈現以下主要特征：  

    地下錢莊洗錢涉案資金量大。地下錢莊游離于監管之外，非法資金不易被發現，因此，利用地下錢莊清洗黑錢是洗錢分子在境內外轉移非法資金的重要途徑。例如，上海羅懷韜地下錢莊案、遼寧“5·22”地下錢莊案、沈陽金氏地下錢莊案等，均呈現出隱蔽性強、涉案資金量大、涉及地域廣等特點。目前地下錢莊不僅僅經營非法買賣外匯和跨境匯款業務，同時也在境內操作巨額資金的跨省轉移，幫助不法企業偷逃稅款，協助境外賭場在境內結算賭資等。

    家族親屬洗錢現象突出。目前宣判的多起洗錢案呈現出明顯的家族特征。例如，在重慶晏某受賄、傅某洗錢案中，丈夫受賄、妻子洗錢，是典型的家庭腐敗洗錢模式。在江蘇鎮江譚某等人走私、洗錢案中，譚某幫助轉移的正是其兄在美國走私醫療器械的贓款。

    大量注冊新公司。在已發現的案件中，犯罪分子利用我國經濟高速發展的大背景，大量注冊新公司進行洗錢。四川成都楊某洗錢案中，洗錢分子注冊成立了多家投資公司，并通過投資公司進行投資洗錢。

    黑錢“進軍”更廣領域。洗錢分子清洗的黑錢除用于消費外，在洗錢融合階段多選擇投資途徑運用黑錢，投資領域涵蓋房地產、金融產品乃至各種實業。在成都楊某洗錢案中，洗錢分子將詐騙所得大量投資于房地產、礦山、水電站、加油站等行業。此外，在有的案例中，還發現犯罪分子將黑錢投資于影視劇拍攝。

    跨國洗錢犯罪出現新動向。在以往的洗錢犯罪中，往往是境內腐敗分子將贓款轉移到境外，但近年出現了相反的洗錢新動向。例如，上海潘某等人洗錢案、江蘇鎮江譚某等人走私洗錢案、云南楊某涉毒洗錢案都是將境外上游犯罪所得轉移到境內進行清洗。

    犯罪分子使用銀行卡和網上銀行等現代金融業務增多。銀行卡和網上銀行等現代金融業務的出現為社會公眾提供了便利，但同時也被洗錢犯罪分子利用。洗錢分子借用他人身份證件辦理大量銀行卡，并通過網上銀行轉移贓款，有的洗錢犯罪分子甚至利用在銀行工作熟悉銀行業務的便利，選擇更加隱蔽的方式洗錢。

    犯罪分子反偵查意識越來越強。近年破獲的案件中，洗錢犯罪分子的手法越來越隱蔽，具有明顯的反偵查意識。在破獲珠海某地下錢莊案時，辦案人員在現場甚至發現了大量反洗錢及金融法律的書籍和宣傳資料。   

    反洗錢有了戰略安排

    適時開展國家洗錢風險評估

    談到下一步反洗錢工作的思路時，中國人民銀行反洗錢局相關負責人說，2009年底發布的《中國2008—2012年反洗錢戰略》對未來一個時期我國反洗錢工作做出了戰略安排。他表示，當前，我國反洗錢工作從借鑒國際標準、確立國內制度的初始階段，走向完善現有制度機制的正常發展階段。在嚴查嚴打的同時，2010年主要開展以下重點工作：   

    一是理順反洗錢監管工作機制，進一步提高反洗錢監管的有效性。完善現場檢查與非現場監管相結合的反洗錢監管機制，逐步改變主要依賴現場檢查手段的反洗錢監管格局，通過科學監測、有效監管逐步提升非現場監管手段的政策效力。幫助金融機構正確認識自身問題，逐步提高反洗錢意識和工作水平，積極推動特定非金融高風險行業和新興支付工具的反洗錢監管工作。

    二是加強反洗錢制度建設。進一步做好對房地產、珠寶、貴金屬行業的反洗錢研究，擇機發布相關行業的反洗錢監管制度，及時將存在洗錢風險的非金融行業納入反洗錢監管體系。   

    三是加強重點可疑交易報告工作，進一步提高線索質量。繼續做好反恐融資工作，配合國家2010年反恐工作部署，保障上海世博會和廣州亞運會的順利舉行。通過案件調查實踐，發現重點領域存在的問題，有針對性地開展課題研究，提出可行的反洗錢對策。

    四是進行國家洗錢風險評估探索，推進風險為本的反洗錢監管。從分析我國真實洗錢案例出發，從國家層面評估洗錢的行業、產品、渠道和地區等風險，運用統計方法全面掌握我國洗錢特點和規律，為我國反洗錢政策的制定、國家反洗錢戰略的制訂實施，以及反洗錢制度有效性的評估，提供理論指導和實證依據。   

    五是積極參加國際合作。