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2010年04月16日 10:40:34  來源：新華網

    新華網哈爾濱4月16日專電 近段時期，不少網站的論壇內出現收購、出售閑置銀行卡的信息。為此，黑龍江警方提醒市民，個人銀行卡在黑市熱銷的背后潛藏著重大的安全隱患，銀行卡很可能被不法分子用以從事經濟犯罪。

    記者在百度上輸入“收購銀行卡”“出售銀行卡”等關鍵字，搜索出相關信息近百萬條。網上的信息顯示，一張普通銀行卡的收購價格為幾十元，開通“網銀”功能的銀行卡收購價格甚至高達200元。

    高價收購銀行卡背后隱藏著什么“貓膩”？為何有這么多人在網上購銷銀行卡？

    黑龍江省公安廳經濟犯罪偵查總隊民警介紹說，這種閑置銀行卡在黑市熱銷的現象，背后潛藏著重大隱患，很容易被不法分子用來從事經濟犯罪。

    首先，不法分子可以利用收購的銀行卡實施詐騙。近年來，越來越多犯罪分子選擇作案時使用收購的銀行卡轉賬、提現，以隱藏自己的真實身份，一旦詐騙得逞，就將手機卡、銀行卡丟棄、銷毀。

    其次，不法分子可利用銀行卡逃稅、洗錢。一些人收購銀行卡的目的是虛開賬戶以轉移存款；還有人收購銀行卡是為了將境外資金轉移到國內，或將黑錢轉移，達到少繳稅款、洗錢的目的。

    另外，不法分子還可利用銀行卡進行商業賄賂。當前，行賄人將現金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業和一些個人接受。由于受賄人需“匿名”接受匯款、轉賬、消費，在網上收購銀行卡的帖子中，經常會看到一些買家特意強調，銀行卡要有名字和密碼。

    有些人認為，自己閑置的銀行卡留著也沒用，出售還可以賣錢，既然出售了，之后出現的犯罪行為及其他問題與自己無關。

    而據警方介紹，根據中國人民銀行１９９９年公布的《銀行卡管理辦法》的規定，“銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借”。如收購人利用收購的銀行卡實施詐騙、洗錢等犯罪活動，持卡人極可能承擔連帶責任，甚至承擔一定的刑事責任。

    警方提醒，持卡人應妥善保管手中的銀行卡及密碼，切勿將銀行卡轉借、出租、轉賣給他人，以免掉進不法分子設下的陷阱。警方同時建議，一人多卡的持卡者要及時對手中的銀行卡進行清理整合，將資金轉入常用卡內，對長期閑置的銀行卡及時注銷。