教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
2010年4月13日 9：46 來源：中國金融網(wǎng)
近年來，工商銀行江蘇揚(yáng)州分行積極開展內(nèi)控管理主題活動(dòng)，充分發(fā)揮記分考核、操作指南、基層管理人員內(nèi)控管理綱要、異常業(yè)務(wù)交易報(bào)告系統(tǒng)等內(nèi)控管理工具的作用，認(rèn)真梳理和排查問題，加達(dá)大檢查、考核和整改力度，努力提升全行內(nèi)控管理水平。最近，該行從有效落實(shí)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、專業(yè)部門和內(nèi)控職能部門的責(zé)任入手，進(jìn)一步細(xì)化內(nèi)控管理措施，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)和案件隱患。
一、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理，落實(shí)日常監(jiān)控和排查。該行將支行和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為防控治理的第一責(zé)任人和第一道防線，積極有效地落實(shí)措施強(qiáng)化第一道防線。一是加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育，積極推動(dòng)《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》的學(xué)習(xí)貫徹工作，全面落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守教育指引》要求。二是健全各類人員準(zhǔn)入管理制度，實(shí)行相應(yīng)的崗位資格認(rèn)證，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。三是認(rèn)真落實(shí)履職規(guī)范要求，規(guī)范管理和操作行為。四是引導(dǎo)從業(yè)人員熟知并落實(shí)“六禁一公開”和其他各項(xiàng)禁止性要求，加強(qiáng)日常監(jiān)控和排查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)和案件隱患。
二、落實(shí)治理責(zé)任，強(qiáng)化二道防線職能。該行把各級專業(yè)部門作為本專業(yè)工作的組織者、執(zhí)行者和監(jiān)督者，按照“了解你的風(fēng)險(xiǎn)”的要求，高度重視專業(yè)內(nèi)控案防工作，堅(jiān)持經(jīng)營管理兩手抓、一肩挑。為此，該行與各專業(yè)責(zé)任人簽訂了內(nèi)控案防責(zé)任書，有效落實(shí)了本專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的責(zé)任。各專業(yè)部門按季或半年召開一次專業(yè)內(nèi)控案防會，認(rèn)真分析各類問題和案件隱患的背后原因，制定具體案防措施，完善相關(guān)規(guī)章制度并抓好執(zhí)行，及時(shí)消除發(fā)案隱患，強(qiáng)化和突出專業(yè)部門防控治理重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的核心作用。
三、把握重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，多方式強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)整治。該行為切實(shí)有效地發(fā)揮內(nèi)控監(jiān)督的第三道防線作用，根據(jù)總省行確定的二十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，運(yùn)用日常檢查、專項(xiàng)檢查和突擊檢查等方式，進(jìn)行全覆蓋檢查。同時(shí)還有針對性地開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)性檢查，如開展臨柜業(yè)務(wù)的突擊檢查、該行員工與客戶之間資金往來檢查、存貸款利率合規(guī)性檢查、個(gè)人、法人貸款炒股監(jiān)測、法人客戶歸還個(gè)人貸款檢查、表外業(yè)務(wù)、不良貸款管理責(zé)任認(rèn)定、反洗錢等專項(xiàng)檢查。對檢查出的問題一方面要落實(shí)整改，進(jìn)行責(zé)任追究，另一方面，督促專業(yè)部門加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范流程操作，堵塞漏洞。