教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
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來源：道瓊斯風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)
近日，金融行動(dòng)特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering,下稱“FATF”)發(fā)布最新的反洗錢灰名單，把海地、馬耳他、菲律賓和南蘇丹加入了一份高風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督的國家/地區(qū)名單，并把加納從這份名單中移除。
據(jù)了解，FATF每年2月、6月和10月召開全體會議，審議洗錢和恐怖融資“高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)”以及“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”改進(jìn)反洗錢和反恐怖融資體系的進(jìn)展情況。會后，在其官網(wǎng)更新兩份聲明，其中“呼吁對其采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”即通常所說的FATF“黑名單”，“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)（Jurisdictions under increased monitoring）”即通常所說的FATF“灰名單”。
針對金融行動(dòng)特別工作組公布的高風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）等反洗錢法律法規(guī)和文件要求，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理措施：
（一）高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)
1.針對來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶，采取強(qiáng)化客戶身份識別措施。
2.針對來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶，采取強(qiáng)化交易監(jiān)測措施。
3.當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。
4.不得依托來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作。
5.重新審查與高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立的代理行關(guān)系，必要時(shí)予以終止。
6.提高對本機(jī)構(gòu)在高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)督檢查或?qū)徲?jì)的頻率和強(qiáng)度。
7.在對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)將高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)作為考量因素，納入客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)。
8.在對本機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估、確立國家或地域風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)，應(yīng)將金融行動(dòng)特別工作組公布的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)作為考量因素，納入洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系和模型。
（二）應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)
1.采取合理方式，及時(shí)獲取金融行動(dòng)特別工作組公布的應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)的相關(guān)信息。
2.在對客戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估，劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)將金融行動(dòng)特別工作組公布的應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)作為考量因素，納入客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)。
同時(shí)，各義務(wù)機(jī)構(gòu)在對上述“高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)”以及“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”依法依規(guī)采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的措施，避免采取“一刀切”的去風(fēng)險(xiǎn)化措施。