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復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
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來源: 經(jīng)濟(jì)日報
近日，北京市地方金融監(jiān)督管理局和中國人民銀行營業(yè)管理部聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易活動的風(fēng)險提示，鄭重警告轄內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)，不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。
受此消息影響，7月6日下午，比特幣價格急轉(zhuǎn)直下，從3.5萬美元瞬間暴跌1000美元，幾小時內(nèi)逾23億元資金爆倉。截至7月8日下午，比特幣價格仍徘徊在3.3萬美元的低點。
一直以來，我國對虛擬貨幣采取嚴(yán)監(jiān)管模式，近期監(jiān)管部門更是動作頻頻。6月，央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關(guān)服務(wù)問題，約談工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。5月21日，國務(wù)院金融委第五十一次會議提出打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞。
從打擊比特幣挖礦到切斷虛擬貨幣炒作資金鏈條，一系列監(jiān)管“組合拳”呈現(xiàn)出多維度、多層次、全覆蓋態(tài)勢，表明我國打擊虛擬貨幣的堅決態(tài)度。專家分析，近期加大對虛擬貨幣打擊的原因在于相關(guān)交易炒作屢禁不止。進(jìn)入2021年以來，以比特幣為代表的虛擬貨幣價格出現(xiàn)暴漲暴跌，比特幣短短幾個月內(nèi)從3萬美元一路攀升到6.4萬美元的高點，狗狗幣、柴犬幣等山寨幣層出不窮，相關(guān)炒作、交易活動異常火爆，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。
“虛擬貨幣沒有實際價值支撐，是一種投機(jī)資產(chǎn)，參與相關(guān)投資炒作活動面臨重重風(fēng)險。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，進(jìn)入交易市場的比特幣等虛擬貨幣規(guī)模有限，容易給投資者制造一種“奇貨可居”的錯覺，極易被少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個人影響和控制。不少投資者抱著一夜暴富的心態(tài)，將交易杠桿放大到5倍甚至更高，在價格波動較大的情況下，交易風(fēng)險巨大。
同時，虛擬貨幣所具有的高度匿名性、去中心化等特點，已經(jīng)成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的載體，交易不但不受法律保護(hù)，還觸碰到法律底線和紅線。此外，與其他金融詐騙一樣，虛擬貨幣交易平臺跑路現(xiàn)象時有發(fā)生。比特幣之外的形形色色山寨幣，更是充斥著龐氏騙局和各種謊言。
“如果任由虛擬貨幣無序炒作、野蠻發(fā)展，一方面將侵蝕國家貨幣主權(quán)，另一方面將擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。”董希淼表示，我國監(jiān)管部門此時采取行動，正是為了阻斷虛擬貨幣風(fēng)險的傳導(dǎo)，切實維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。
事實上，對虛擬貨幣嚴(yán)格監(jiān)管正成為多國共識。韓國近期重點打擊利用虛擬貨幣偷稅漏稅行為，從1.2萬名本國逃稅者手中，沒收了價值超過530億韓元的虛擬貨幣資產(chǎn)；英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)命令知名虛擬貨幣交易所幣安停止在該國的受監(jiān)管活動；有消息稱，印度準(zhǔn)備直接禁止民眾交易及持有虛擬貨幣；等等。
可以預(yù)見，一些將虛擬貨幣服務(wù)器設(shè)置海外，繞道進(jìn)行場外交易的活動，也將面臨越來越小的生存空間和越來越高的監(jiān)管風(fēng)險。因此，對廣大消費者來說，當(dāng)前急需增強風(fēng)險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，不盲目跟風(fēng)虛擬貨幣相關(guān)投機(jī)行為，珍惜個人銀行賬戶，不參與虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買等活動，謹(jǐn)防個人財產(chǎn)及權(quán)益受到損害。