教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
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生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計署從事審計工作，是國家第一批政府審計師；曾在...
來源：財聯(lián)社
監(jiān)管層反洗錢從未放松，4家機(jī)構(gòu)、7位相關(guān)責(zé)任人近日遭罰，其中包括一家頭部券商。
7月19日，央行營業(yè)管理部（北京）發(fā)布行政處罰信息公示，其中涉及當(dāng)事人總計11個，行政處罰合計罰沒1131.14萬元。
4家遭罰機(jī)構(gòu)分別為友利銀行（中國）、中金公司、易寶支付、北京暢捷通支付。友利銀行（中國）被給予警告，并處罰款198.5萬元；中金公司遭罰185.8萬元，易寶支付遭罰291.1萬元，北京暢捷通支付被給予警告，沒收違法所得6.50萬元，并處罰款383萬元，罰沒合計389.50萬元。
中金公司涉及的違法行為類型為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，以及未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告。
中金公司時任相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人遭到處罰，包括時任反洗錢小組執(zhí)行組長、法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人陳剛，時任財富管理部董事總經(jīng)理李征，時任股票業(yè)務(wù)部董事總經(jīng)理王緬，時任信息技術(shù)部執(zhí)行總經(jīng)理張旻，分別被處以罰款8.63萬元、8.37萬元、8.37萬元、8.63萬元。
由此，中金公司及4位相關(guān)負(fù)責(zé)人總計被罰219.8萬元。
監(jiān)管層重拳打擊券商反洗錢違規(guī)行為
由中金公司遭罰內(nèi)容可以發(fā)現(xiàn)，相關(guān)違法行為涉及反洗錢內(nèi)容。近年來，券業(yè)因反洗錢違法違規(guī)遭罰并不鮮見。
4月7日，人民銀行西安分行對開源證券及責(zé)任人出具反洗錢兩張罰單，開源證券因違法反洗錢管理規(guī)定，被處71.1萬元罰款；公司合規(guī)法律部總經(jīng)理史某瑛因上述違法行為遭罰4.5萬元。
今年4月19日，上海證監(jiān)局公開兩份監(jiān)管談話通知內(nèi)容，談話的對象是國開證券上海分公司現(xiàn)任負(fù)責(zé)人夏文超與前任總經(jīng)理郭偉。郭偉在擔(dān)任上海分公司負(fù)責(zé)人期間，違反了廉潔從業(yè)規(guī)定，且未向監(jiān)管報備反洗錢制度。
上海監(jiān)管局對國開證券上海分公司采取責(zé)令改正措施，國開證券上海分公司應(yīng)在收到該決定書之日起3個月內(nèi)完成整改，并向上海監(jiān)管局提交書面整改報告。
監(jiān)管加大對券商反洗錢要求，券商由此加強(qiáng)對客戶身份識別的管理要求。
4月9日，大通證券發(fā)布重要提醒，為全面落實反洗錢客戶身份識別的相關(guān)要求，請客戶及時完善個人相關(guān)信息，將對身份信息存疑的客戶采取休眠或限制措施。
4月15日，廣發(fā)證券發(fā)布《對部分客戶賬戶采取休眠、限制措施》的公告，將對近三年內(nèi)無任何交易或轉(zhuǎn)賬記錄、賬戶證券資產(chǎn)為零且現(xiàn)金余額不超過100元的客戶等進(jìn)行休眠處理，賬戶休眠后將無法進(jìn)行交易和資金轉(zhuǎn)賬。廣發(fā)證券表示，此舉是為全面落實監(jiān)管部門關(guān)于賬戶實名制以及反洗錢客戶身份識別管理要求。
央行官網(wǎng)顯示，2020年，央行對614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元；處罰違規(guī)個人1000人，處罰金額2468萬元。
深證協(xié)推券商反洗錢自評估指引
今年一季度，深圳推出券業(yè)首個反洗錢自評估指引細(xì)則。
3月1日，深圳證券業(yè)協(xié)會面向行業(yè)發(fā)布反洗錢相關(guān)的最新指引。深證協(xié)表示，為進(jìn)一步推進(jìn)深圳地區(qū)證券公司反洗錢工作創(chuàng)新與發(fā)展，建立更加健全有效的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估機(jī)制，向行業(yè)正式發(fā)布《深圳地區(qū)證券公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引（試行）》。
根據(jù)《指引》及央行相關(guān)要求，證券公司應(yīng)于2021年底前完成制度建設(shè)或更新，并于2022年底前完成首次自評估。
深證協(xié)發(fā)布的文件源自今年1月央行反洗錢局的工作要求。1月26日，央行反洗錢局關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》的通知，要求法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2021年底前制定或更新機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，以符合《通知》的總體要求，并于2022年底前完成基于新制度的首次自評估。
《指引》認(rèn)為，有效的洗錢風(fēng)險自評估是證券公司做好反洗錢與反恐怖融資工作、有效采取不同措施以管控洗錢和恐怖融資風(fēng)險的基礎(chǔ)。證券公司按照風(fēng)險為本方法，對本公司洗錢風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別、評估，采取有效控制及全程管理，緩釋風(fēng)險，進(jìn)而有效防范洗錢風(fēng)險。