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來源：江蘇金融圈

7月30日，人民銀行南京分行公布一批罰單，如東農商行因4項違法行為被罰110.5萬元。

此外，由于對銀行反洗錢違規行為負直接責任，該行兩位員工合計被罰6.6萬元。

據統計，江蘇省內上一次出現百萬級罰單還要追溯到2017年，當時揚州農商行因內部控制不到位和違法違規向有關人員發放貸款，被罰了100萬元。

自2017年后，江蘇農商行系統較大的罰單分別是2019年的民豐農商行（85萬）、2020年的江南農商行（95萬）。

而此次如東農商行被罰110.5萬元，是江蘇農商行近兩年來最大的一筆罰單。

具體來看，如東農商行此次共有4項違法行為，分別是未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立資料；統計數據報送錯誤。

因為上述違法行為，如東農商行于今年7月22日被人民銀行南京分行作出警告，并處人民幣110.5萬元罰款。   

究其原因，可以看出該行的違規事項的嚴重性是“層層遞進”的。先是未按規定識別客戶身份，接著沒按規定報送可疑報告，同時賬戶開立資料的報送也是不及時，最后呢，統計數據報送的還是錯的，這一系列操作確實有些不像作風嚴謹的銀行能夠做出的，也難怪會被監管重罰。

除此之外，時任如東農商行督導員的顧某和時任運營管理部副總經理康某，二人均因對如東農村商業銀行反洗錢違規行為負有直接責任，分別被罰3.8萬元和2.8萬元。

據了解，銀行督導員的日常工作是學習行內內控制度，確保了解業務風險點，并且通過日常輔導讓臨柜人員和運營主管明確業務風險所在，主要職責便是檢查銀行在業務辦理過程中可能存在的風險問題，防范違規事件甚至是風險案件的發生。

而銀行運營部的主要工作內容為信貸檢查，考核獎懲以及信貸管理質量。有的銀行還包括了完善部門資料管理，上報相關報表。建立個體私企業檔案，關注企業經營情況，以及及時上報人民銀行、銀監局、省聯社的調查報告和相關報表等。

顧某此次被罰3.8萬元，高于運營管理部的工作人員，其作為督導人員，是風險把控的最重要一環，被罰也說明其工作失職的嚴重性。

如東農商銀行位于江蘇南通，全稱是江蘇如東農村商業銀行股份有限公司，該行由原如東縣農村信用合作聯社進行整體改制而成的股份制商業銀行，2012年7月26日正式掛牌對外營業。

公開資料顯示，如東農商銀行注冊資本8億元，總行內設16個職能部門，下設1個營業部、48個支行，擁有從業人員近700名，6個離行式自助服務點，105臺自助服務設備。今年2月份，如東農商行官方微信公眾號對外披露，該行存款總量首次突破400億元。