教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后?，F(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)
8月12日，央行武漢分行公示了一則行政處罰信息，武漢眾邦銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等案由被罰150萬(wàn)元。
罰單具體顯示，武漢眾邦銀行涉及三項(xiàng)違規(guī)行為，分別為未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明客戶進(jìn)行交易。
對(duì)此，央行武漢分行對(duì)武漢眾邦銀行處以150萬(wàn)元罰款。值得一提的是，此張罰單為該行首次領(lǐng)罰。
不僅如此，該行五位相關(guān)負(fù)責(zé)人皆被予以罰款。該行時(shí)任智聯(lián)金融事業(yè)部副總經(jīng)理黃河被罰2.5萬(wàn)元；時(shí)任互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理沈偉被罰1萬(wàn)元；時(shí)任新零售金融事業(yè)部總經(jīng)理助理呂萃被罰1萬(wàn)元；上述三人均為該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
另外，時(shí)任法律合規(guī)部反洗錢(qián)主管栢桐斌因?qū)ξ窗匆?guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告的違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被罰1萬(wàn)元；時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理許承鍇被罰3.5萬(wàn)元，其對(duì)該行與身份不明客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
從該行披露的2020年年報(bào)看，該行去年年末總資產(chǎn)達(dá)724.6億元，同比增長(zhǎng)了73.03%；全年?duì)I業(yè)收入11.95億元，同比增長(zhǎng)42.67%；凈利潤(rùn)2.55億元，同比增長(zhǎng)62.78%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行去年年末不良貸款率為0.65%，撥備覆蓋率為387.38%。
無(wú)獨(dú)有偶，招行此番也因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法違規(guī)行為共被罰沒(méi)超255萬(wàn)元。
招商銀行武漢分行涉及六項(xiàng)違法行為，一是違反清算管理規(guī)定、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定；二是違反假幣收繳鑒定管理相關(guān)規(guī)定、違反人民幣管理相關(guān)規(guī)定。三是違反代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。四是違反征信管理相關(guān)規(guī)定。五是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易。六是金融產(chǎn)品宣傳與實(shí)際不符。
對(duì)此，央行武漢分行對(duì)招行武漢分行給予警告，沒(méi)收違法所得7391.06元，并處罰款254.3萬(wàn)元。
同時(shí)，該行四位相關(guān)負(fù)責(zé)人也被處以罰款。時(shí)任該行法律合規(guī)部總經(jīng)理張立真被罰1萬(wàn)元；時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理趙杰被罰6萬(wàn)元；時(shí)任公司金融事業(yè)部副總裁李珣被罰4萬(wàn)元；時(shí)任零售銀行部總經(jīng)理曾勇被罰1萬(wàn)元。上述四人均對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)、維護(hù)金融秩序，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。
2019年年初，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》公布并施行，重申了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。
今年1月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳、中國(guó)人民銀行辦公廳發(fā)布關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展個(gè)人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知。其中第八條指出，商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行賬戶管理和反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，完善客戶身份識(shí)別制度，采取有效措施，獨(dú)立完成客戶身份的識(shí)別和核實(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)查閱發(fā)現(xiàn)，去年7月，廣發(fā)銀行信用卡中心就因未有效履行信用卡客戶身份識(shí)別義務(wù)等多項(xiàng)案由被銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局罰款180萬(wàn)元。