教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：半島網(wǎng)
在嚴(yán)打整治攻勢(shì)“雷霆14號(hào)”行動(dòng)中，黃島公安分局持續(xù)在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪戰(zhàn)線發(fā)力，通過(guò)嚴(yán)密偵查、精準(zhǔn)布控，在20多天時(shí)間里共抓獲42名幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的嫌疑人。他們將自己的銀行卡、U盾等出賣(mài)給電詐分子，雖然各有不同的緣由，但結(jié)局都是被警方抓獲歸案。
小兩口賣(mài)卡補(bǔ)貼家用雙雙被抓
2021年10月27日上午，黃島公安分局靈山衛(wèi)派出所聯(lián)合度假區(qū)派出所對(duì)一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行分析研判，查明王某（男，25歲）、郭某（女，24歲）涉案，并將他們抓獲。
經(jīng)查，王某與郭某是夫妻關(guān)系。2017年12月的一天，王某與郭某結(jié)婚不久，他們?cè)谂笥牙钅骋黄鹜娴臅r(shí)候，說(shuō)起手頭拮據(jù)的情況。李某告訴他們可以賣(mài)銀行卡賺點(diǎn)錢(qián)，每張卡200元。王某、郭某聽(tīng)了有些心動(dòng)，當(dāng)天下午，在李某帶領(lǐng)下，他們辦了新的手機(jī)卡，并到多家銀行辦理銀行卡，同時(shí)辦理U盾，李某按照約定給付了報(bào)酬。
王某、郭某到案后表示十分后悔。據(jù)郭某說(shuō)，她曾經(jīng)登錄過(guò)其中一張銀行的網(wǎng)銀，發(fā)現(xiàn)有幾百萬(wàn)的流水，當(dāng)時(shí)出于擔(dān)心向李某詢(xún)問(wèn)情況，李某說(shuō)沒(méi)有做違法的事，郭某也就沒(méi)有當(dāng)回事。后來(lái)他們聽(tīng)說(shuō)李某被抓了，還抱有僥幸心理自己不會(huì)被牽扯，結(jié)果仍然被抓。王某和郭某沒(méi)有料想到的是，他們的銀行卡總計(jì)涉案流水達(dá)3000多萬(wàn)。
賣(mài)卡嘗到甜頭發(fā)展下線
2021年10月30日上午，黃島公安分局靈山衛(wèi)派出所民警在工作中發(fā)現(xiàn)，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的嫌疑人李某（男，35歲，貴陽(yáng)市人）正在轄區(qū)內(nèi)活動(dòng)，通過(guò)細(xì)致調(diào)查與走訪，辦案民警摸清了李某的落腳點(diǎn)并將其抓獲。
經(jīng)查，2020年6月，李某在貴陽(yáng)經(jīng)營(yíng)一家炒雞店，因生意不景氣，便想找個(gè)來(lái)錢(qián)快的活干。李某通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了男子馬某，馬某稱(chēng)可以收購(gòu)李某的銀行卡用來(lái)給賭場(chǎng)洗錢(qián)用，并給出每張卡2000元的誘人報(bào)酬。李某急于賺錢(qián)，明知馬某將卡用于違法活動(dòng)，仍然將自己的兩張銀行卡及U盾賣(mài)給馬某，獲利4000元。
李某嘗到甜頭后，便通過(guò)發(fā)展他人賣(mài)卡的方式賺取好處費(fèi)，接連向馬某提供了10余套銀行卡。李某明知道所買(mǎi)賣(mài)的銀行卡用于違法活動(dòng)，但一直抱有僥幸心理。李某沒(méi)想到自己會(huì)在青島被警方抓獲，為自己貪圖好處費(fèi)而走上犯罪道路后悔不已。
乘飛機(jī)坐高鐵到外地“刷流水”
2021年11月4日上午，一名男青年走進(jìn)黃島公安分局瑯琊派出所，他一臉沮喪，他說(shuō)自己的兩個(gè)朋友都被民警抓住了，自己是來(lái)自首的。這名男子名叫劉某，23歲，棗莊市人。
2020年10月3日，劉某用手機(jī)上網(wǎng)，在一個(gè)貼吧里瀏覽到一條信息，標(biāo)題是“想賺錢(qián)聯(lián)系我”。劉某當(dāng)時(shí)沒(méi)有工作，就添加了發(fā)帖人的QQ號(hào)碼。在對(duì)方指示下，劉某下載一個(gè)名叫“蝙蝠”的App，交流中對(duì)方說(shuō)用銀行卡刷虛擬幣賺錢(qián)快。劉某將這個(gè)信息告訴了朋友袁某、張某，他們?nèi)艘慌募春稀?/span>10月8日，李某等三人乘坐飛機(jī)到了杭州，然后又乘坐高鐵到了福州。在一家賓館內(nèi)，三名當(dāng)?shù)乜谝舻哪吧凶幼寗⒛车热四贸鏊麄兊氖謾C(jī)、銀行卡等，然后輪流操作，期間讓劉某等人進(jìn)行人臉識(shí)別，還不讓他們互相交流。大約四、五個(gè)小時(shí)后，對(duì)方將劉某等人手機(jī)里的相關(guān)信息刪除，然后支付了他們共計(jì)2萬(wàn)元報(bào)酬，并稱(chēng)等他們回去后再支付剩下的2萬(wàn)元。
劉某回到棗莊后，一直沒(méi)有等來(lái)剩余的報(bào)酬，卻等來(lái)了袁某、張某被青島警察抓走的消息。劉某知道幫人洗黑錢(qián)刷流水的事情敗露了，左思右想覺(jué)得逃不掉，就來(lái)到青島向警方自首。
法律鏈接
無(wú)論是為了補(bǔ)貼家用走上犯罪道路的小兩口王某和郭某，還是賣(mài)卡嘗到甜頭發(fā)展他人賺取好處費(fèi)的李某，以及乘坐飛機(jī)、高鐵到省外“刷流水”賺錢(qián)的劉某等三人，他們都因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（簡(jiǎn)稱(chēng)“幫信罪”）被依法采取刑事強(qiáng)制措施。
對(duì)于“幫信罪”，很多人可能并不了解。犯罪嫌疑人在明知他人將用這些銀行卡實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，仍然將卡租借給他人，就“幫信罪”。根據(jù)《刑法》第287條之二規(guī)定：“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
買(mǎi)賣(mài)、租借“兩卡”均屬于違法行為，切勿將自己辦理的手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)、租賃給犯罪分子，否則將面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶(hù)、法律處分等四大懲戒。