教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
內(nèi)容來(lái)源：平安首府
現(xiàn)如今，電信詐騙的套路是層出不窮，土默特左旗的李先生，就因?yàn)橹辛蓑_子的圈套，損失了50多萬(wàn)元。那騙子是如何施展騙術(shù)的呢？接下來(lái)，咱們?nèi)タ纯础?/span>
一天晚上，李先生正在陪著孩子寫(xiě)作業(yè)，有人突然在小區(qū)的微信業(yè)主群里，發(fā)送了一個(gè)二維碼。
上面說(shuō)的是，招手工代工，這個(gè)代工就是，你登記以后，免費(fèi)給你把材料發(fā)過(guò)來(lái)，讓你做完以后，他取走。
李先生是做生意的，前段時(shí)間，買(mǎi)賣(mài)不太好做，李先生正在發(fā)愁，還能干點(diǎn)兒什么掙點(diǎn)兒錢(qián)。他一看到手工代工，在家就能做工掙錢(qián)，當(dāng)時(shí)就心動(dòng)了，于是他掃了這個(gè)二維碼，緊接著就彈出了一個(gè)鏈接，讓他下載一個(gè)名叫暢聊的聊天APP。
下載完了以后，就有人添加我為好友。他讓我在暢聊APP里邊，有個(gè)小程序，小程序里邊，有一個(gè)叫諾亞財(cái)富的小程序，他說(shuō)你把這個(gè)注冊(cè)了。
起初，李先生對(duì)這個(gè)財(cái)富小程序有點(diǎn)兒疑惑，他咨詢(xún)了添加的第二次個(gè)暢聊好友這是怎么回事，對(duì)方說(shuō)，在小程序里做任務(wù)，就能掙錢(qián)。
這個(gè)諾亞財(cái)富，說(shuō)白了就是類(lèi)似有點(diǎn)（像）賭博，但是有帶單老師，讓你投注，比如說(shuō)投一千元，讓你選大選小，選單選雙，按他的操作以后，你這個(gè)賬戶(hù)里面就等于賺錢(qián)了。
李先生半信半疑，試著投了50多元，小程序還真就返利了七八塊錢(qián)，而且也提現(xiàn)了。李先生一算，利潤(rùn)應(yīng)該在15%到20%之間，這個(gè)買(mǎi)賣(mài)倒是挺劃算。于是，他繼續(xù)關(guān)注暢聊群里的動(dòng)態(tài)。
每天下午，這個(gè)暢聊群里面，有一個(gè)搶單的活動(dòng)，這個(gè)暢聊APP（群）里當(dāng)時(shí)有很多人，那個(gè)里面有搶三千元的，有搶五千元的，也有（搶?zhuān)┮蝗f(wàn)元的，最高的二十萬(wàn)元的。
據(jù)李先生介紹，這個(gè)搶單任務(wù)的回報(bào)率更高，李先生見(jiàn)群里的人都紛紛搶單，他也搶了一筆，兩萬(wàn)元的刷單任務(wù)。
和第一天帶單老師帶單方式不一樣，因?yàn)樗麤](méi)說(shuō)清楚，我也不知道，我就按老師帶單的（要求）一選，就是我的里面本金就沒(méi)了。
這次，李先生在財(cái)富小程序里入了兩萬(wàn)元本金，他本來(lái)想著的是先做一萬(wàn)元的任務(wù)，可不知道怎么回事，兩萬(wàn)元一下子都投進(jìn)去了。而且，這次不僅沒(méi)有利潤(rùn)，本金也不見(jiàn)了，他還被告知，是操作錯(cuò)誤導(dǎo)致的。這時(shí)李先生還不知道，自己已經(jīng)掉進(jìn)了騙子的陷阱。
最后（帶單老師）說(shuō)是，你再做一個(gè)五萬(wàn)元的單，咱們?cè)僮鰞纱稳蝿?wù)，你這兩萬(wàn)塊錢(qián)任務(wù)，就是（包括兩次五萬(wàn)元任務(wù)）都能回來(lái)了。
為了把這兩萬(wàn)元要回來(lái)，李先生按照帶單老師說(shuō)的，做了兩個(gè)五萬(wàn)元的任務(wù)。然而，任務(wù)做完后，錢(qián)還是不能提現(xiàn)。帶單老師一會(huì)兒說(shuō)，是領(lǐng)取的彩金有問(wèn)題，一會(huì)兒又說(shuō)任務(wù)沒(méi)做完。還讓李先生開(kāi)小號(hào)，繼續(xù)往進(jìn)投錢(qián)。就這樣，李先生先后被帶單老師以各種理由忽悠走了50多萬(wàn)元，而投進(jìn)去的錢(qián)始終都無(wú)法提現(xiàn)到賬。
我說(shuō)咋還沒(méi)到，最后他（帶單老師）說(shuō)是，你這個(gè)金額比較多，使用的三方支付公司，現(xiàn)在他那支付通道出了點(diǎn)問(wèn)題，他們現(xiàn)在正在商量給你解決，等了十來(lái)分鐘，我看還沒(méi)到，最后我說(shuō)，我聯(lián)系一下他們這個(gè)人吧，登錄暢聊APP，網(wǎng)上一登錄，顯示賬號(hào)已被鎖定。
暢聊不能登錄，帶單老師也消失不見(jiàn)了，李先生這時(shí)才醒悟過(guò)來(lái)，自己可能是被騙了，于是他趕緊向土默特左旗公安局報(bào)了警。土默特左旗公安局刑警二中隊(duì)接到警情以后立刻聯(lián)系了李先生。
接到報(bào)警后，第一時(shí)間對(duì)資金流進(jìn)行分析，確定資金流流入河南某地，王某的卡內(nèi)。
掌握了這條線索后，民警馬上趕赴河南省，抓獲了王某。通過(guò)審訊，民警了解到，受害人李先生的錢(qián)，通過(guò)諾亞財(cái)富小程序，轉(zhuǎn)入的就是王某的銀行卡，而王某本人也持卡參與到了為詐騙團(tuán)伙跑分洗錢(qián)的犯罪活動(dòng)中。
在將嫌疑人抓獲之后，進(jìn)行進(jìn)一步的偵查訊問(wèn)，確定其上線王某某，我局立刻組織派出警力，將嫌疑人王某某帶回。
在抓住王某和王某某兩名犯罪嫌疑人后，民警對(duì)案件進(jìn)行了進(jìn)一步的深度研判和分析，確定了跑分洗錢(qián)團(tuán)伙的頭目林某。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作，民警成功抓獲了林某，最終將這個(gè)洗錢(qián)跑分團(tuán)伙搗毀。
成功搗毀兩處別墅，兩座居民樓（里的），四處洗錢(qián)窩點(diǎn)，同時(shí)扣除六十余張銀行卡，扣除境外通訊工具五部，還扣押手機(jī)二十余臺(tái)。
在這起案件中，共抓獲9名嫌疑人，他們以出售、出租、出借自己的銀行卡和電話卡幫助犯罪分子進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)信息詐騙，已經(jīng)涉嫌違法犯罪，將會(huì)受到法律制裁。經(jīng)過(guò)核實(shí)，該團(tuán)伙“跑分洗錢(qián)”的流水高達(dá)兩億多元。目前，犯罪嫌疑人已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵辦中。《平安首府》也要提醒大家，陌生鏈接勿點(diǎn)擊，APP一定要從正規(guī)的軟件商店去下載，網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)也要選擇各大銀行或者正規(guī)的金融公司。