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來源：中新經緯

央行廣州分行網站消息，因涉與身份不明客戶發生交易等，廣州農村商業銀行股份有限公司被罰款590萬元。

行政處罰決定書顯示，央行廣州分行于2021年8月9日至10月9日對廣州農商行在2020年1月1日至2020年12月31日(下稱“檢查期限”)期間執行反洗錢法律法規的情況進行執法檢查。經查實，在檢查期限期間，廣州農商行的反洗錢工作存在未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶發生交易的違法行為。

未按照規定履行客戶身份識別義務方面，一是未按規定對高風險客戶開展定期審核，共涉及客戶762戶；二是未按規定開展持續的客戶身份識別，未及時對身份證件或身份證明文件已過有效期且無合理理由的客戶中止業務關系或采取其他限制措施，共涉及個人客戶11937戶；三是未按規定重新識別客戶，未對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的情形開展重新識別，共涉及客戶3728戶；四是未按規定對高風險客戶采取強化識別措施，共涉及客戶14戶。

未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告方面，一是未按規定時限報告大額交易報告，涉及問題數439345筆；二是未按規定時限報告可疑交易報告，涉及問題數289份；三是未按規定要素、格式和填報要求報告大額交易報告，涉及問題數1601643筆；四是未按規定制定、評估和完善交易監測標準，導致出現未預警應預警異常交易，涉及問題客戶數5811戶；五是未提交應上報的可疑交易，涉及問題客戶數14戶；六是未按規定以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、準確地采集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，導致反洗錢系統無法保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求，涉及1類問題。

與身份不明的客戶發生交易方面，存在對公客戶企業注銷后廣州農商行通過賬戶年檢或定期審核機制等情形應當發現而未發現，且仍發生主動交易的情形，共涉及對公客戶3戶。

央行廣州分行于2021年12月31日對廣州農商行作出如下行政處罰：

一是對未按規定對高風險客戶開展定期審核的違法行為處以罰款叁拾貳萬元人民幣。

二是對未按規定開展持續的客戶身份識別，未及時對身份證件或身份證明文件已過有效期且無合理理由的客戶中止業務關系或采取其他限制措施的違法行為處以罰款肆拾壹萬元人民幣。

三是對未按規定重新識別客戶，未對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的情形開展重新識別的違法行為處以罰款伍拾萬元人民幣。

四是對未按規定對高風險客戶采取強化識別措施的違法行為處以罰款壹佰陸拾伍萬元人民幣。

五是對未按規定時限報告大額交易報告的違法行為處以罰款貳拾萬元人民幣。

六是對未按規定時限報告可疑交易報告的違法行為處以罰款貳拾玖萬元人民幣。

七是對未按規定要素、格式和填報要求報告大額交易報告的違法行為處以罰款叁拾肆萬元人民幣。

八是對未按規定制定、評估和完善交易檢測標準導致出現未預警應預警異常交易的違法行為處以罰款肆拾玖萬元人民幣。

九是對未提交應上報的可疑交易的違法行為處以罰款貳拾萬元人民幣。

十是對未按規定以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、準確地采集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求的違法行為處以罰款叁拾萬元人民幣。

十一是對與身份不明的客戶發生交易的違法行為處以罰款壹佰貳拾萬元人民幣。

合計，對廣州農商行處以罰款伍佰玖拾萬元人民幣。

此外，廣州農商行5名相關責任人也同時被央行廣州分行處罰。

因對廣州農村商業銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規定履行客戶身份識別義務，2、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為；時任廣州農村商業銀行股份有限公司反洗錢中心總經理郭鑒芳，被罰款人民幣7.6萬元。

時任廣州農村商業銀行股份有限公司信用卡中心副總經理(主持工作)的董洪峰，因對廣州農村商業銀行股份有限公司未按照規定履行客戶身份識別義務違法行為直接負責，被罰款人民幣3.7萬元。

因對廣州農村商業銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規定履行客戶身份識別義務，2、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為，3、與身份不明的客戶發生交易的違法行為；時任廣州農村商業銀行股份有限公司金融部總經理助理(主持工作)的雷達，被罰款人民幣11萬元。

因對廣州農村商業銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規定履行客戶身份識別義務，2、與身份不明的客戶發生交易的違法行為；時任廣州農村商業銀行股份有限公司運營管理部總經理的李駒，被罰款人民幣8.5萬元。

因對廣州農村商業銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規定履行客戶身份識別義務，2、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為；時任廣州農村商業銀行股份有限公司金融科技部總經理的林樹茂，被罰款人民幣5萬元。