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來源：中國基金報

2022年的第二張千萬罰單來了。

中國農業銀行崇左分行由于未落實個人銀行賬戶實名制管理規定等，最終被罰1142.50萬元。

中國農業銀行崇左分行收千萬罰單

1月20日，中國人民銀行南寧中心支行披露的一則行政處罰信息公示表顯示，中國農業銀行崇左分行被罰1142.50萬元。

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崇左銀罰字〔2022〕1號行政處罰決定書顯示，中國農業銀行崇左分行涉及的違法行為包括，未落實個人銀行賬戶實名制管理規定；違規使用個人金融信息；未嚴格落實銀行賬戶風險監測要求；未按規定完整保存客戶身份資料。中國人民銀行崇左市中心支行根據相關規定，決定對其處以警告并共處人民幣 1142.5萬元罰款。

此外，農業銀行該分行5名相關責任人被罰。

東亞銀行曾被罰1674萬元

另有多家銀行收百萬罰單

今年以來，央行開出的第一張千萬罰單直指東亞銀行。1月6日，東亞銀行（中國）有限公司由于違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，中國人民銀行上海分行對其處以罰款人民幣1674萬元，責令限期改正。

除了上述兩則千萬罰單外，還有不少銀行收到百萬大額罰單。1月5日，上海銀罰字〔2022〕1號行政處罰信息公示表顯示，北京銀行(4.58 -0.43%,診股)股份有限公司上海分行由于違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定等，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣255萬元，責令限期改正。此外，時任北京銀行張江支行行長也被處以罰款人民幣10萬元。

1月13日，中國人民銀行沈陽分行披露的沈銀罰決字〔2022〕年第1號行政處罰信息公開表顯示，中國工商銀行(4.70 -1.05%,診股)遼寧省分行由于“六宗罪”被中國人民銀行沈陽分行處以罰款326.1萬元，并警告。

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該行涉及的違法行為包括：違反金融消費權益保護制度建設、消費者金融信息保護、金融營銷宣傳等相關管理規定；違反人民幣銀行結算賬戶管理相關規定；未按規定履行假幣收繳程序；違反規定占壓財政性資金；違反信用信息提供、查詢及異議處理相關規定；未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告。

1月7日，人民銀行廣州分行公布的行政處罰信息公示表顯示，廣州農村商業銀行股份有限公司違反反洗錢法律法規的如下規定：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告者可疑交易報告；與身份不明的客戶發生交易等。根基相關規定，中國人民銀行廣州分行決定對其處以罰款人民幣590萬元。

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此外，東營銀行股份有限公司由于超過期限向中國人民銀行報送個人銀行結算賬戶開立資料；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規定開展持續的客戶身份識別；與身份不明的客戶進行交易等違法違規行為，被中國人民銀行東營市中心支行給予警告，合計并處79.5萬元罰款。

不斷加強反洗錢執法檢查

近日，中國人民銀行發布《中國反洗錢報告2020》。報告顯示，人民銀行全年共對614家義務機構開展反洗錢執法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元。

2020年我國打擊洗錢犯罪成效顯著，反洗錢監測分析中心共接收4319家報告機構報送的大額交易報告近118億筆，可疑交易報告258.67萬份，同比分別增長6.5%和57.96%。

另外，監管部門也不斷完善管理體制。為進一步完善反洗錢監管工作，提高反洗錢工作水平，中國人民銀行日前印發《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，自2021年8月1日起施行。根據辦法，非銀行支付機構、網絡小額貸款公司等將納入反洗錢監管。

《辦法》進一步明確了金融機構反洗錢內部控制和風險管理要求。參照國際通行規則，要求金融機構應當開展洗錢和恐怖融資風險自評估，并根據風險狀況和經營規模建立內部控制制度和相應的風險管理政策，進一步明確金融機構反洗錢組織機構、人力資源保障、反洗錢信息系統、反洗錢審計機制等要求。為防范境外分支機構反洗錢監管風險，明確金融機構對境外分支機構的管理要求。

根據我國金融行業發展現狀，結合防范化解重大金融風險的要求，完善了反洗錢義務主體范圍，將反洗錢有關規范性文件已明確的非銀行支付機構納入《辦法》適用范圍，增加網絡小額貸款公司、銀行理財子公司等反洗錢義務主體。

下一步，中國人民銀行將持續做好《辦法》的落地實施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢工作水平，規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風險防控工作。