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來源：安徽在線

歐洲三個監管機構（ESA）–歐洲銀行業管理局（EBA），歐洲保險和職業養老金管理局（EIOPA）和歐洲證券和市場管理局（ESMA）–就洗錢活動發表了第二份聯合意見（ ML）和恐怖分子融資（TF）的風險影響著歐盟（EU）的金融業。

這些弱點與第四反洗錢指令（AMLD4）相矛盾

ESA發現，在分析了國家反洗錢（AML）并打擊資助恐怖主義（CFT）的主管當局（CAs）之后，交易監控和報告可疑交易仍是令人擔憂的原因，特別是對于處理大量交易的公司而言）數據。當局擔心那些處理業內最多交易的金融機構在其控制框架中存在“弱點”。

這些弱點與第四反洗錢指令（AMLD4）相矛盾，該指令旨在加強歐盟針對ML和TF的內部結構。歐盟成員國應在2017年6月26日之前實施MLD4。ESA有責任每兩年提醒業界注意ML和TF風險。

在整個金融領域，對于當局認為可以從CA的建議中受益的公司而言，“充分的業務范圍和客戶風險評估”仍然難以實現。

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聯合意見還發現AMLD4與其他歐盟法律行為之間存在差異。有關授權，適用性和禮節性以及合格資產評估的問題正在研究之中，但有關當局表示，最近的法律框架修訂（例如《資本要求指令》（CRDV））已經解決了一些問題。

ESA相信新技術將更好地打擊金融犯罪，但同時也指出使用更多技術的另一面，這可能會增加機器學習和轉賬風險。諸如加密貨幣之類的新技術是當局“日益關注的領域”，因為缺乏通用的監管制度以及匿名性帶來了更大的ML和TF風險。

CA必須“扮演更積極的角色”，并與私營部門更多地接觸，以了解新的金融科技產品。還要求這些CA根除有限評估所監控的區域，并審查其監管方法。

當局已經創建了一個交互式工具，使該歐洲共同公民，CA和信貸及金融機構“可以看到所有ML和TF風險的快照”。