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來源：支付百科
“聽同學(xué)說只要給卡就有錢賺”“拉其他人還有分紅”“被抓的那一刻才知道這是犯罪......”坐在審訊室里的00后男子小常向民警講述著他一步一步走向犯罪深淵的經(jīng)歷。
近日，隨著常某的落網(wǎng)，陽城警方在“兩卡行動”中，徹底打掉了這個長期盤踞在該市的跑分犯罪團(tuán)伙。破獲涉及全國各地的電信詐騙案件258起，累計抓獲犯罪嫌疑人103人，刑事強(qiáng)制措施77名，懲戒26人，涉案金額達(dá)11億余元。
01
裂變式收集“兩卡”
2021年8月，警方在工作中發(fā)現(xiàn)一犯罪團(tuán)伙長期盤踞該市收售“兩卡”，經(jīng)縝密偵查，這伙人疑似幫信人員，陽城警方立即成立專班展開偵破工作。民警在工作中發(fā)現(xiàn)，僅晉城本地就有數(shù)百人參與收售“兩卡”，而且參與人員大多都是自己在向上線賣卡后又發(fā)展下線收卡，他們有著金字塔式的裂變模式和分成模式?！拔覀兂醪秸莆盏木€索，這伙人有很多都是在校學(xué)生和剛畢業(yè)的學(xué)生，他們由于涉世未深又急于掙錢，容易被販卡團(tuán)伙拉攏、利誘。有的在尋找實習(xí)機(jī)會、社會兼職過程中，由于法治觀念淡薄，被犯罪分子、團(tuán)伙所利用；有的交友不慎、識人不明，在所謂‘朋友’‘老鄉(xiāng)’的引誘、教唆下出租、出售‘兩卡’；有的在利益誘惑面前迷失方向，一步步陷入違法犯罪泥潭，從辦卡、賣卡發(fā)展到組織收卡、販卡，成為潛伏在校園中的‘卡商’?！鞭k案民警吳瓔澎說道。
02
蠅頭小利的盡頭是刑罰
“之前我覺得掙錢沒有想象的那么難，直到被抓那一刻，我才追悔莫及。”嫌疑人小常含著眼淚向民警供述，剛步入社會打工，掙得少花銷大，身邊的朋友們一個個大手大腳，自己羨慕不已，在看自己的余額時很是苦惱。有一次參加聚會，一位朋友推薦了一個賺錢的門路：“銀行卡+身份證照片+手機(jī)卡+U盾=1000元人民幣。”這么容易的賺錢門路讓小常警覺起來，再三詢問學(xué)長是不是有風(fēng)險，學(xué)長解釋只是在卡里來回轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)錢，這可是穩(wěn)賺不賠的生意，錯過就不會再有。辦案民警說：“小常賺錢后馬上買到了自己心愛的手機(jī)，在其他同學(xué)面前炫耀時也有同學(xué)問他掙錢的秘訣，就這樣，賣卡的小常也開始收卡了?！笔帐邸皟煽ā睂o知小白來說是致富捷徑，對被處罰的人來說卻是悔恨的苦果。
03
歷時6個月終打掉團(tuán)伙
根據(jù)部分犯罪嫌疑人供述：“大家賺跑分平臺”通過“跑分”賺取“傭金”。也就是說注冊會員帳戶后，會員必須在該帳戶綁定一定數(shù)量的銀行卡，再向平臺指定帳戶繳納一定數(shù)額的保證金即可獲得等值積分的“跑分”資格。該帳戶綁定的銀行卡每接受一筆該“跑分平臺”轉(zhuǎn)入的資金，該帳戶會減少等值的積分，會員根據(jù)網(wǎng)站的指令將綁定銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)帳到指定銀行卡后，即可獲得綁定銀行卡轉(zhuǎn)出資金千分之八的“傭金”，該會員帳戶增加本次轉(zhuǎn)出資金和獲得相應(yīng)“傭金”的等值積分。會員需提現(xiàn)時，通過“提現(xiàn)”菜單提交提現(xiàn)的金額（在積分限額內(nèi)），跑分平臺即會將相應(yīng)資金轉(zhuǎn)到會員指定的銀行卡內(nèi)，自動減少等值積分。辦案民警說：“犯罪嫌疑人就是通過利用陌生人的卡幫詐騙集團(tuán)洗錢，每走一萬元可獲取20到80元不等的傭金?！?/span>
在充分摸清犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和人員信息后，根據(jù)前期偵查掌握的情況，辦案民警奔赴晉城市各縣區(qū)，歷時6個月，先后在本市澤州縣大東溝鎮(zhèn)、澤州縣柳樹底鎮(zhèn)、高平市米山鎮(zhèn)、陽城縣北留鎮(zhèn)等地抓獲涉“兩卡”嫌疑人103名，繳獲銀行卡600余張，手機(jī)卡、U盾、POS機(jī)、手機(jī)等涉案物品一批。
至此，該犯罪團(tuán)伙涉案人員全部落網(wǎng)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)“跑分”團(tuán)伙案件成功告破。目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。