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來源：移動支付網

近期，人民銀行發布2021年反洗錢監督管理工作總體情況。

首先，人民銀行披露了2021年對反洗錢義務機構執法檢查與行政處罰相關內容。

在反洗錢執法檢查方面，2021年人民銀行全系統共開展了159項反洗錢專項執法檢查、476項含反洗錢內容的綜合執法檢查和3項涉案機構的行政處罰調查。

檢查涉及銀行業機構600家、非銀行支付機構18家、保險機構11家、證券業機構9家。

在反洗錢行政處罰方面，2021年人民銀行全系統完成對401家違規機構的處罰，罰款金額共3.21億元，對759名違規個人罰款1936萬元，兩項罰款合計3.41億元。

處罰共涉及銀行業機構365家，罰款2.61億元，處罰個人697人，罰款1611萬元，兩項罰款合計2.77億元；涉及非銀行支付機構12家，罰款4481萬元，處罰個人17人，罰款137萬元，兩項罰款合計4618萬元；涉及的保險業機構和證券業機構則分別為16家、8家，罰款合計金額分別為991萬元、774萬元。

不難發現，無論是執法檢查還是行政處罰，無論是機構數量還是罰款總額，銀行業都是反洗錢監管的重點領域。

按照移動支付網發布的《中國金融機構反洗錢合規實踐白皮書2021》的統計數據，在統計期內（2019年-2021年10月）銀行反洗錢相關的行政處罰記錄超過2500條，近千家責任單位及1500多名相關責任人牽涉其中。從數量上來看，絕大部分銀行反洗錢行政處罰，來自國有大行、股份行、城商行、農村類銀行等四類機構。

其次，考慮到執法檢查監管強度較大，且短期內覆蓋率有限，人民銀行有意識地加強了對執法檢查外其他監管措施的應用，探索有“風險梯度”的監管組合，實現對不同業務規范和風險狀況的機構采取強度適配的監管措施。

比如對近年來尚未開展過執法檢查的義務機構，人民銀行通過監管走訪預先了解機構履職情況，加強溝通反饋，及時梳理并通報日常監管過程中發現的典型案例和問題，督促其主動對照整改。數據顯示，人民銀行系統全年共對義務機構實施監管走訪6679次，約見談話2391次，質詢386次，下發監管提示函365次。

第三，人民銀行穩步推進法人金融機構洗錢風險自評估工作。針對法人金融機構洗錢風險自評估基礎薄弱、重視程度不夠、方法經驗不足等問題，印發了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，為金融機構提供了較清晰的方法指引。

第四，人民銀行通過加強部門協作，加快構建特定非金融行業反洗錢監管體系。牽頭相關部門共同完成針對六類特定非金融行業的風險評估，研究設計特定非金融行業反洗錢監管框架，初步形成了相關制度草案。

除了內部監督管理工作情況，人民銀行還披露了2021年反洗錢調查協查總體情況。

2021年，人民銀行各分支機構共接收重點可疑交易線索16000余份；篩選后共對需進一步查深查透的690余份線索開展反洗錢調查7300余次；向偵查、監察機關移送線索6800余條。協助偵查、監察機關對3000余起案件開展反洗錢調查共35000余次；協助破獲涉嫌洗錢等案件1000余起。