教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：財(cái)經(jīng)網(wǎng)
違反反洗錢(qián)法相關(guān)規(guī)定，月內(nèi)已有多家銀行領(lǐng)下百萬(wàn)級(jí)罰單，5月銀行違反反洗錢(qián)法被罰金額合計(jì)超過(guò)2000萬(wàn)元。
5月31日，央行杭州中心支行行政處罰信息顯示，杭州銀行因存在以下違法行為：未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易，被罰款580萬(wàn)元。
同時(shí)，因?qū)ι鲜鲞`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，時(shí)任杭州銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理?xiàng)罨劾虮惶幜P款10萬(wàn)元，時(shí)任杭州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理阮榮軍被處罰款6.5萬(wàn)元，時(shí)任杭州銀行電子銀行部總經(jīng)理助理桂青峰被處罰款3萬(wàn)元，作出行政處罰決定日期均為2022年5月23日。
這已是這個(gè)月第二家因涉及反洗錢(qián)而被罰超百萬(wàn)的城商行，在不久前的5月20日，紹興銀行因與杭州銀行同樣的四項(xiàng)違規(guī)事由被央行杭州中心支行罰款550萬(wàn)元。另外該行7名責(zé)任人合計(jì)被罰款17.5萬(wàn)元，包括時(shí)任零售銀行部副總經(jīng)理王健明、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理吳堅(jiān)、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理助理趙建剛及4名支行行長(zhǎng)。
財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融梳理發(fā)現(xiàn)，5月以來(lái)，央行反洗錢(qián)監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)，銀行機(jī)構(gòu)被處罰金額環(huán)比增長(zhǎng)近一倍。企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，5月央行各分支機(jī)構(gòu)合計(jì)開(kāi)出行政處罰149筆（以作出行政處罰決定日期為準(zhǔn)），處罰金額達(dá)3399萬(wàn)元，違規(guī)原因包括涉嫌違反法律法規(guī)、提供虛假資料證明文件、違反反洗錢(qián)法等等。其中涉及違反反洗錢(qián)的有52筆，合計(jì)處罰金額2911萬(wàn)元，被罰機(jī)構(gòu)包括銀行、支付公司、期貨公司等，銀行領(lǐng)下罰款2035萬(wàn)元，占比70%，較4月銀行領(lǐng)罰金額環(huán)比增長(zhǎng)93%。
除了杭州銀行、紹興銀行之外，崇州上銀村鎮(zhèn)銀行、山東平陰農(nóng)村商業(yè)銀行、光大銀行石家莊分行也均因?yàn)檫`反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定領(lǐng)下百萬(wàn)罰單，分別被罰款117.35萬(wàn)元、113.5萬(wàn)元、104萬(wàn)元。
近年來(lái)，監(jiān)管層對(duì)于反洗錢(qián)工作持續(xù)加碼。央行官網(wǎng)披露信息顯示，2021年，人民銀行全系統(tǒng)共開(kāi)展了159項(xiàng)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查、476項(xiàng)含反洗錢(qián)內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查和3項(xiàng)涉案機(jī)構(gòu)的行政處罰調(diào)查，完成對(duì)401家違規(guī)機(jī)構(gòu)的處罰，罰款金額共3.21億元， 對(duì)759名違規(guī)個(gè)人罰款1936萬(wàn)元，兩項(xiàng)罰款合計(jì)3.41億元，同比下降38%。其中，共檢查銀行業(yè)機(jī)構(gòu)600家，完成對(duì)365家違規(guī)機(jī)構(gòu)的行政處罰，罰款2.61億元，處罰個(gè)人697人，罰款1611萬(wàn)元，罰款合計(jì)2.77億元。
1月26日，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)又在聯(lián)合印發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)及其受益所有人身份；妥善保存客戶(hù)身份資料及交易記錄；在開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為；不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。