教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
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安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：青海法治報(bào)
利用自己的銀行卡各種轉(zhuǎn)賬，輕輕松松月入過(guò)萬(wàn)，這看似簡(jiǎn)單的工作，吸引了不少年輕人。殊不知，這高薪工作的背后，卻是為不法分子“跑分”洗錢(qián)。
近期，黃南藏族自治州公安機(jī)關(guān)多部門(mén)多警種合成作戰(zhàn)，成功打掉一個(gè)盤(pán)踞西寧、同仁等地的“跑分”洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人13人，查獲涉案手機(jī)30余部、電腦3臺(tái)、銀行卡60余張，作案車(chē)1輛。初步查明涉案資金流水6500余萬(wàn)元，及時(shí)斬?cái)嗔诉@條電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)和網(wǎng)絡(luò)賭博“跑分”產(chǎn)業(yè)鏈。
循線追蹤
今年3月1日，黃南州公安局打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)動(dòng)處置中心民警在工作中發(fā)現(xiàn)一條重要線索，同仁市轄區(qū)內(nèi)居民夏某某名下銀行卡賬戶(hù)異常，頻繁轉(zhuǎn)賬且單筆金額數(shù)目較大，存在兼職“跑分”嫌疑。黃南州公安局高度重視此條線索，組織安排專(zhuān)職民警對(duì)該線索展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)反詐中心民警調(diào)取夏某某個(gè)人賬戶(hù)流水初步研判、分析，發(fā)現(xiàn)夏某某銀行賬戶(hù)一周內(nèi)共發(fā)生交易數(shù)近600筆，交易資金流水120余萬(wàn)元，如此巨大的交易量與本人實(shí)際情形不符，交易時(shí)間多為非營(yíng)業(yè)時(shí)間。
3月3日，民警對(duì)夏某某傳喚并訊問(wèn)，夏某某對(duì)自己銀行卡賬戶(hù)內(nèi)資金的來(lái)源去向解釋不清。民警對(duì)訊問(wèn)情況和手機(jī)信息綜合分析研判，初步確認(rèn)持卡人夏某某涉嫌出租、出借個(gè)人銀行卡給他人參與“跑分”犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)行為。經(jīng)反詐中心民警多次詢(xún)問(wèn)，夏某某交代如實(shí)供述了將自己的銀行卡租借給一“跑分”犯罪團(tuán)伙賺取報(bào)酬，每張卡每天200元，人員參與“跑分”另加100元。夏某某經(jīng)不住利益誘惑，跟隨韓姐在西寧市、同仁市等地多次參與“跑分”洗錢(qián)，賺取非法收入。
浮出水面
3月4日，反詐中心民警立即將情況上報(bào)，黃南州公安局黨委高度重視，立即組織州、市兩級(jí)公安機(jī)關(guān)主要領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)警種召開(kāi)案情分析研判會(huì)，專(zhuān)題部署案件偵辦處置工作，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪立案，抽調(diào)州、市兩級(jí)精干警力成立“3·04”專(zhuān)案組。經(jīng)專(zhuān)案組民警進(jìn)一步對(duì)夏某某訊問(wèn)，得知韓姐每次出門(mén)所帶的筆記本電腦和手機(jī)從不離身，至少攜帶2臺(tái)至3臺(tái)筆記本電腦，3部至4部手機(jī)。每次開(kāi)始“跑分”時(shí)，韓姐會(huì)將銀行卡卡號(hào)等信息通過(guò)某平臺(tái)發(fā)送給客服，之后會(huì)有一筆錢(qián)轉(zhuǎn)到卡內(nèi)，然后根據(jù)平臺(tái)下發(fā)的任務(wù)，將卡內(nèi)收到的錢(qián)按平臺(tái)指定的銀行卡號(hào)和金額轉(zhuǎn)出去即為一單任務(wù)，轉(zhuǎn)賬時(shí)間每天持續(xù)12小時(shí)，幫他人轉(zhuǎn)移違法資金。
韓姐是誰(shuí)？據(jù)夏某某交代，他對(duì)韓姐了解甚少，不敢多問(wèn)，只知道韓姐身邊每次都有一個(gè)跟班，不過(guò)夏某某提供了一個(gè)關(guān)鍵信息就是韓姐有輛白色奔馳車(chē)，并于近期出入過(guò)同仁市。專(zhuān)案組民警立即行動(dòng)，經(jīng)排查海量數(shù)據(jù)，成功鎖定白色奔馳車(chē)號(hào)牌，并通過(guò)進(jìn)一步數(shù)據(jù)挖掘鎖定了韓某和她的跟班何某的真實(shí)身份信息。
辦案民警經(jīng)分析研判，成功掌握犯罪嫌疑人韓某、何某的活動(dòng)軌跡，將研判進(jìn)展情況第一時(shí)間匯報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)，并連夜召開(kāi)案情分析會(huì)及制定了抓捕方案，決定親自帶隊(duì)趕赴西寧市對(duì)這一團(tuán)伙“骨干”實(shí)施抓捕，力爭(zhēng)抓獲現(xiàn)行，一舉打掉該“跑分”洗錢(qián)團(tuán)伙。
在黃南州公安局周密部署、省公安廳反詐中心的大力支持和多方協(xié)助下何某被順利抓捕歸案，專(zhuān)案組民警趁熱打鐵，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)其展開(kāi)突審，在經(jīng)民警反復(fù)政策攻心下，何某交代了韓某的下落。
辦案民警在西寧城東區(qū)某小區(qū)將韓某抓獲，當(dāng)時(shí)韓某和一名女子正在通過(guò)手機(jī)銀行“跑分”轉(zhuǎn)賬。據(jù)韓某交代的線索，專(zhuān)案組民警驅(qū)車(chē)前往西寧市城南新區(qū)一小區(qū)內(nèi)對(duì)其住處展開(kāi)搜查，繳獲作案電腦3臺(tái)及“跑分”獲利記賬本1個(gè)。
連根拔除
專(zhuān)案組民警押解犯罪嫌疑人韓某、何某返回同仁市后，按照防疫要求，對(duì)兩人進(jìn)行了體檢和核酸檢測(cè)，并立即開(kāi)展審訊工作，起初韓某拒不配合，不承認(rèn)其涉嫌洗錢(qián)的犯罪事實(shí)。民警加大審訊力度，通過(guò)出具相關(guān)證據(jù)線索，逐漸攻破韓某的心理防線，韓某最終承認(rèn)其從事非法“跑分”洗錢(qián)活動(dòng)的犯罪行為，還交代了以輕松工作、日薪當(dāng)天結(jié)為噱頭，招募他人提供銀行卡轉(zhuǎn)賬“跑分”的其他成員。
專(zhuān)案組民警深入研判韓某提供的線索后，奔赴海東市、西寧市、海西蒙古族藏族自治州格爾木市等地，將其他9名團(tuán)伙成員一一抓獲，并依法查扣了一批銀行卡及手機(jī)。經(jīng)對(duì)訊問(wèn)犯罪嫌疑人訊問(wèn)及調(diào)查取證發(fā)現(xiàn)，兼職“跑分”在斷斷續(xù)續(xù)3個(gè)月的時(shí)間里，該團(tuán)伙參與“跑分”洗錢(qián)涉及的60余張銀行卡資金總流水?dāng)?shù)達(dá)6500萬(wàn)元以上，轉(zhuǎn)賬資金數(shù)目令人觸目驚心。
鐵證面前，犯罪嫌疑人均如實(shí)供述了他們通過(guò)手機(jī)銀行為網(wǎng)絡(luò)賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)“跑分”洗錢(qián)的犯罪事實(shí)。至此，以韓某為首的“跑分”犯罪團(tuán)伙覆滅。
目前，這個(gè)“跑分”犯罪團(tuán)伙成員已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵辦中，相關(guān)線索還在繼續(xù)深挖，等待他們的將是法律的制裁。