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來源：新浪財經(jīng)
再添三張百萬級罰單！第三方支付持續(xù)嚴(yán)監(jiān)管之勢。
近日，央行銀川中心支行及央行營業(yè)管理部陸續(xù)發(fā)布百萬級罰單。其中，易生支付有限公司銀川分公司（以下簡稱易生支付）被罰402.5萬元；易智付科技（北京）有限公司（以下簡稱首信易支付）被罰200萬元；匯元銀通（北京）在線支付技術(shù)有限公司（以下簡稱匯元銀通）被罰274.49萬元。與此同時，三家機構(gòu)的相關(guān)責(zé)任人也受到了相應(yīng)處罰。
據(jù)新浪金融研究院統(tǒng)計，今年以來，央行至少對26家支付機構(gòu)及部分責(zé)任人開出55張罰單，合計被罰金額高達1.02億元。其中，有2家機構(gòu)收到千萬級罰單，14家機構(gòu)收到百萬級罰單。
六月再添三張百萬級罰單，機構(gòu)及責(zé)任人雙雙被罰
6月17日，易生支付因違反特約商戶實名制管理規(guī)定、違反收單交易資金結(jié)算管理規(guī)定，被央行銀川中心支行罰款402.5萬元。梁崇之（時任易生支付負責(zé)人）對違反特約商戶實名制管理規(guī)定的違法違規(guī)行為負有責(zé)任，被罰款1.5萬元。
官網(wǎng)顯示，易生支付于2008年12月30日在天津注冊成立，注冊資本10億元人民幣，是全國首批獲得支付業(yè)務(wù)許可證的非金融服務(wù)機構(gòu)。
此外，6月10日，首信易支付因提供虛假材料、隱瞞公司有關(guān)事項，被央行營業(yè)管理部予以警告并處罰款200萬元。同時，首信易支付時任法定代表人方斌、時任總經(jīng)理梅嶺均對上述2項違規(guī)行為負有責(zé)任，分別被予以警告，并被罰款10萬元。
事實上，首信易支付也曾在2019年8月被監(jiān)管罰沒1599.5萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人合計被罰44.5萬元。
值得注意的是，天眼查顯示，首信易支付經(jīng)營范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付，該支付業(yè)務(wù)許可證有效期至2021年12月22日。此外，同日，央行發(fā)布非銀行支付機構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展工時信息（2021年12月第三批），中止對該公司《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請審查的決定。
同日，匯元銀通因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進行交易，被央行營業(yè)管理部罰款274.49萬元。匯元銀通時任董事長、總經(jīng)理、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長吳妍冰對上述3項違規(guī)行為負有責(zé)任，被罰款12.96萬元。
公開資料顯示，匯元銀通成立于2008年7月16日，經(jīng)營范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付，該支付業(yè)務(wù)許可證有效期至2022年06月26日。值得一提的是，2018年8月，該支付公司因違反《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行營業(yè)管理部罰款3萬元。
26家支付機構(gòu)被罰超1個億，16家收到百萬級以上罰單
據(jù)新浪金融研究院不完全統(tǒng)計，截至今日，央行今年已對至少26家支付機構(gòu)及部分責(zé)任人開出55張罰單，合計被罰金額高達1.02億元。
在該26家被罰機構(gòu)中，有兩家機構(gòu)收到千萬級別罰單——快錢支付和銀盛支付，分別被央行上海分行罰1004萬元、央行深圳中支罰2245萬元，相關(guān)責(zé)任人分別合計被罰12萬元、44.9萬元。
除了兩張千萬級罰單，還有14家支付機構(gòu)被開出百萬級罰單，包括易寶支付、匯付支付、數(shù)碼視訊支付、聯(lián)動優(yōu)勢、中付支付、易生支付、得仕股份、商盟商務(wù)、星驛付、現(xiàn)代金控、信匯支付、快捷通、首信易支付、匯元銀通，被罰金額比例幾乎占26家被罰機構(gòu)的三分之一。
此外，有7家支付機構(gòu)被開出兩張及以上罰單（不含責(zé)任人），包括銀盛支付、匯付支付、聯(lián)動優(yōu)勢、中付支付、開店寶支付、快捷通、易生支付，被罰金額從幾十萬到上千萬不等。其中，中付支付今年已收到三張罰單（不含責(zé)任人）。
從支付機構(gòu)罰單時間分布看，截至今日，央行今年3月公布的罰單數(shù)量最多，達24張。同時，1月罰單數(shù)量為13張，2月罰單數(shù)量為3張，4月罰單數(shù)量為2張，5月罰單數(shù)量為3張，6月（截至20日）罰單數(shù)量為10張。值得注意的是，3月罰金總額也達近半年之最，為3315.86萬元，其次是1月，為2668.48萬元。
從支付機構(gòu)罰單地域分布看，截至今日，河北（央行石家莊中心支行）發(fā)放的支付機構(gòu)罰單數(shù)量最多，達16張，其次是北京11張、廣東10張、山東6張、上海和浙江各3張、天津和寧夏回族自治區(qū)各2張，四川和重慶各1張。同時，罰單金額最高的地區(qū)為廣東（央行深圳中心支行+央行廣州分行），達4811.91萬元，其次是北京（國家外匯管理局+央行營業(yè)管理部），達2294.43萬元。
反洗錢仍是違規(guī)行為的重災(zāi)區(qū)，17家機構(gòu)被監(jiān)管“雙罰”
近半年以來，上述26家支付機構(gòu)被罰原因包括違反反洗錢相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定、支付交易信息不符合真實性要求等方面。
其中，“違反反洗錢相關(guān)規(guī)定”仍舊是支付機構(gòu)被罰的重災(zāi)區(qū)，而銀盛支付也因違反反洗錢等四宗違法行為，被罰款2245萬元，創(chuàng)今年以來第三方支付行業(yè)最高罰款記錄。
此外，在上述55張罰單中，共有17家機構(gòu)被監(jiān)管“雙罰”，即單位犯罪中既對單位判處罰金，又對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。被罰責(zé)任人主要分布在反洗錢、風(fēng)控、合規(guī)、業(yè)務(wù)等部門，涉及公司董事長、總裁、總經(jīng)理、部門總監(jiān)等，處罰方式以罰款兼警告為主。
2021年1月，央行《非銀行支付機構(gòu)條例（征求意見稿）》指出，對非銀行支付機構(gòu)進行處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款。
同時，情節(jié)嚴(yán)重的，對負有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事和高級管理人員，央行可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任非銀行支付機構(gòu)的董事、監(jiān)事或高級管理人員。