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2010年6月28日 17：00  來源：中國金融網

    為進一步貫徹落實反洗錢工作制度，提高反洗錢工作水平，有效打擊洗錢行為，工商銀行廣西柳州魚峰支行從四個崗位關口入手，有針對、有成效的開展了一系列反洗錢工作。

    從一線營銷崗位入手。該行將增強公民對反洗錢工作認識的任務與營銷服務結合起來，將做好反洗錢工作的第一步定位在營銷崗位上。一是將入園進社的營銷活動和反洗錢知識的宣傳普及結合起來，深入社區、企業進行反洗錢宣傳工作，向廣大民眾介紹的反洗錢義務及反洗錢工作的重要意義，使反洗錢的相關法規和知識深入人心。二是要求營銷人員在為客戶提供金融服務時，須確認客戶真實身份，并根據需要進一步了解客戶交易性質、資金來源、款項用途等，同時保存檢查材料及檢查記錄備查，發現問題后及時追蹤整改，把好反洗錢的第一關。

    從柜臺操作崗位入手。該行以賬戶的開戶管理為第二關卡，也是最為重要的關卡。以有效防范前臺不實開戶的風險為目的，嚴肅紀律，凡開戶一定要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，要求前臺操作人員認真核對登記客戶的身份信息，并根據客戶特點、賬戶屬性、地域、行業、業務種類、交易特征等，對客戶進行風險等級劃分。交易過程中發現異常的、大額的金額出入要及時向授權主管匯報，從源頭上防范洗錢活動，把好開戶環節的把關，有效保護客戶資金安全。

    從授權監督崗位入手。該行加強對網點負責人和現場主管對國家反洗錢條例的學習，使一線授權崗位人員能充分利用反洗錢監控系統，其中經監測、分析認為屬于重大可疑交易的，及時向支行反洗錢小組報告，同時擬寫可疑交易報告，報上級行相關反洗錢專業部門。對于有合理理由認為交易或者客戶與洗錢活動及其他違法犯罪活動有關的，按要求及時報送重點可疑專報，對于無法通過系統自動篩選取得的大額交易和可疑交易，及時利用系統進行手工新增，嚴格把好現場監督第三關。

    從二線管理崗位入手。該行為從根本上做好反洗錢工作，特別成立了反洗錢工作小組，同時按照反洗錢法律、法規要求制定了支行反洗錢管理辦法。其中最重要的一點做法為，除了開展不定期的自查工作外，將網點反洗錢內控制度執行情況作為支行每月的例行檢查之一，加強監督檢查，及時發現和解決存在的問題，確保網點各項反洗錢內控制度得到有效落實，提高反洗錢工作質量，嚴格把好反洗錢的最后一道關口。