教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：移動(dòng)支付網(wǎng)
12月1日，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式執(zhí)行，該法案在電信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理等方面，全方位打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。其中，對支付行業(yè)的影響也將是深遠(yuǎn)的。近期，各地都在打擊支付相關(guān)犯罪。
打擊網(wǎng)銷POS詐騙
12月9日，哈爾濱市公安機(jī)關(guān)掉了一個(gè)以推銷POS機(jī)為手段的詐騙團(tuán)伙，現(xiàn)場抓獲嫌疑人44人，查扣涉案POS機(jī)2000余臺(tái)。公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，哈爾濱某公司通過話術(shù)推銷POS機(jī)，虛構(gòu)不收任何費(fèi)用承諾，開通使用后收取商戶499元押金，而后以各種理由拒絕退還，工商部門投訴達(dá)上百條。經(jīng)過長期縝密偵查，發(fā)現(xiàn)該公司以辦理POS機(jī)為誘餌，詐騙大量被害群眾財(cái)產(chǎn)超300萬元，被害群眾累計(jì)逾千人，其組織架構(gòu)嚴(yán)密，分層級(jí)管理，涉案人員眾多。
12月9日，哈爾濱市公安局聯(lián)合南崗分局統(tǒng)一收網(wǎng)，成功摧毀該犯罪團(tuán)伙，到案犯罪嫌疑人對犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，目前，案件在進(jìn)一步偵辦中。
打擊POS機(jī)“跑分”洗錢
日前，內(nèi)江市公安局刑偵部門成功破獲一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，抓獲犯罪嫌疑人42人。
2022年1月，內(nèi)江市公安局反詐中心通過對省公安廳下發(fā)的涉案“兩卡”線索分析研判，發(fā)現(xiàn)了以東興區(qū)籍人員夏某、蘭某為首的“跑分”犯罪團(tuán)伙利用POS機(jī)幫助境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、洗錢。
該團(tuán)伙組織架構(gòu)清晰，分工明確，團(tuán)伙成員反偵察意識(shí)強(qiáng)，作案使用國外通信工具進(jìn)行聯(lián)系，隱秘犯罪行為和軌跡，并長期在成都、內(nèi)江、自貢等地招募“卡農(nóng)”（提供銀行卡、信用卡的犯罪嫌疑人），利用POS機(jī)對境外詐騙窩點(diǎn)騙取我國公民的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、洗錢。
團(tuán)伙主要涉案嫌疑人夏某、蘭某長期坐鎮(zhèn)成都、內(nèi)江，負(fù)責(zé)制聯(lián)系境外上家，并在成都、內(nèi)江、自貢等招募“卡頭”（負(fù)責(zé)招募“卡農(nóng)”的犯罪嫌疑人），在向境外上家申請到洗錢任務(wù)后，立即聯(lián)系重慶、北京等地的POS機(jī)商購買POS機(jī)，分發(fā)給“卡頭”，“卡頭”隨即組織“卡農(nóng)”在茶館、網(wǎng)吧、酒店等臨時(shí)場所進(jìn)行“洗錢”。
專案組通過大量的數(shù)據(jù)研判，最終鎖定了該團(tuán)伙所有成員。4月28日上午，市中區(qū)公安分局、東興區(qū)公安分局和內(nèi)江市局刑偵、網(wǎng)安、合成作戰(zhàn)等部門警力225人，兵分三路在成都、自貢、內(nèi)江對“1.08”專案進(jìn)行集中收網(wǎng)，共抓獲犯罪嫌疑人42人，扣押作案POS機(jī)106部、車輛9臺(tái)、手機(jī)69部、手機(jī)卡72張、銀行卡113張，凍結(jié)涉案資金數(shù)百萬元。
經(jīng)調(diào)查核實(shí)，該團(tuán)伙自2022年1月至4月，共幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪洗錢達(dá)1700余萬元，連帶破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件40余起。
廣州反詐首罰，打擊銀行卡“跑分”
近日，從廣東省公安廳獲悉，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行當(dāng)日，韶關(guān)市公安機(jī)關(guān)即成功抓獲為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪架設(shè)通信設(shè)備的犯罪嫌疑人黃某，并率先按照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》作出行政處罰。據(jù)悉，該案是廣東首例依據(jù)新法做出的行政處罰案件。
據(jù)介紹，當(dāng)日根據(jù)韶關(guān)電信線索，韶關(guān)市反詐中心聯(lián)合湞江反詐中心在韶關(guān)市湞江區(qū)財(cái)富廣場某住房當(dāng)場抓獲涉嫌幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪窩點(diǎn)架設(shè)固話VOIP窩點(diǎn)及幫助轉(zhuǎn)移支付結(jié)算服務(wù)的嫌疑人黃某，并當(dāng)場扣押作案工具一批。
經(jīng)查，嫌疑人黃某對架設(shè)固話VOIP窩點(diǎn)及利用他人銀行卡幫助上家“跑分”的事實(shí)供認(rèn)不諱。因其行為尚不構(gòu)成犯罪，未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，韶關(guān)公安依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一、四十四之規(guī)定對違法行為人黃某處以沒收違法所得6000元、罰款12000元的處理。
個(gè)人參與銀行卡“跑分”，被開1萬“反詐罰單”
近期，湖北鄂州一男子許某通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聯(lián)系買主，將個(gè)人銀行卡、手機(jī)出售給對方進(jìn)行“跑分”詐騙。許某結(jié)識(shí)網(wǎng)友，并出售其銀行卡謀求高回報(bào)，因許某個(gè)人銀行卡內(nèi)經(jīng)常有大額資金流入流出，這一反常情況引起鄂城區(qū)公安分局民警注意。12月15日，民警抓獲許某，經(jīng)檢查，許某網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)的不法網(wǎng)友利用其銀行卡共計(jì)轉(zhuǎn)移涉詐資金18萬元。
依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款和第四十四條的規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助。許某因違反相關(guān)法律規(guī)定，被鄂州公安處以罰款1萬元。據(jù)悉，這是自12月1日《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施以來，鄂州公安開出的首張“反詐罰單”。