教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：紅網(wǎng)
在當(dāng)今社會(huì)，隨著金融科技的飛速發(fā)展，洗錢犯罪的手段也在不斷翻新，令人防不勝防。從傳統(tǒng)的現(xiàn)金交易到如今利用互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字貨幣等新型支付手段，洗錢活動(dòng)日益呈現(xiàn)出跨領(lǐng)域、跨市場(chǎng)、跨境的復(fù)雜態(tài)勢(shì)。據(jù)央視財(cái)經(jīng)12月12日?qǐng)?bào)道，口令紅包、紀(jì)念鈔竟然都成為了洗錢道具，一些高薪兼職潛藏犯罪風(fēng)險(xiǎn)。
“陷阱”穿上衣，就變成“餡餅”。口令紅包，這一原本旨在增加社交趣味性的支付功能，竟被不法分子盯上，淪為轉(zhuǎn)移贓款的新工具。犯罪分子通過“口令紅包”和紀(jì)念鈔等洗錢手段，利用信息差和民眾的好奇心理進(jìn)行犯罪。他們以高額利潤(rùn)為誘餌，為參與者量身定做了一個(gè)完美的騙局，讓人誤以為這是輕松的賺錢機(jī)會(huì)。除此之外，高薪兼職也成為洗錢犯罪的新靶點(diǎn)。不法分子利用人們渴望兼職賺錢的心理，發(fā)布冠以“操作簡(jiǎn)單、收益高”噱頭的招聘信息，引誘求職者參與洗錢活動(dòng)。這些看似美味的“餡餅”，實(shí)際上是隱藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)的“陷阱”，參與者可能會(huì)在不知不覺間就成為了幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款、掩飾犯罪所得的幫兇，還會(huì)對(duì)個(gè)人信用和未來發(fā)展造成不可挽回的損害。
“陷阱”變“餡餅”，內(nèi)外因合力。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高度發(fā)展與工作機(jī)會(huì)的增多為洗錢犯罪提供了滋生的土壤。隨著人們對(duì)高收入職位的渴望，許多普通人在尋找兼職或投資機(jī)會(huì)時(shí)容易受到誘惑，很容易因貪婪和好奇而陷入不法分子的圈套。洗錢犯罪分子的手法正是利用了這一心理，為參與者描繪出“輕松掙錢”的美好愿景。這種心理上的誘導(dǎo)使得更多的人在一時(shí)沖動(dòng)下做出了高風(fēng)險(xiǎn)的決策，而未能充分意識(shí)到其中的法律問題和潛在風(fēng)險(xiǎn)。隨著互聯(lián)網(wǎng)和數(shù)字貨幣的發(fā)展，不法分子絞盡腦汁將虛擬貨幣、電子錢包及區(qū)塊鏈等新型金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)橄村X手段。這些技術(shù)在提升了交易便利性的同時(shí)，也為洗錢活動(dòng)提供了隱蔽性。洗錢分子可以輕易地通過這些手段實(shí)現(xiàn)隱藏資金來源、繞過法律監(jiān)督等目的。加之以信息在社交平臺(tái)上的傳播更加迅速，犯罪分子能夠更快速地找到目標(biāo)受眾并實(shí)施欺詐。
莫讓“餡餅”入了口，才知是“陷阱”。深入分析這些洗錢案件，我們不難發(fā)現(xiàn)，它們都在利用人性的弱點(diǎn)，如貪婪、好奇等，進(jìn)行誘導(dǎo)和欺騙。同時(shí)，這些案件也暴露出當(dāng)前洗錢犯罪手段的花樣繁多、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)。為了應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)，相關(guān)部門需要不斷加強(qiáng)監(jiān)管技術(shù)，提高反洗錢工作的效率和準(zhǔn)確性。平臺(tái)也應(yīng)健全兼職信息的審核機(jī)制，不讓犯罪活動(dòng)能夠輕易地鉆法律空子。同時(shí)，廣大民眾也應(yīng)增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高辨別能力，尤其是對(duì)于涉及資金轉(zhuǎn)移、賬戶操作的高薪兼職，更應(yīng)保持高度警惕，切勿因貪圖小利而誤入歧途。
“餡餅”還是“陷阱”，往往取決于我們的選擇和判斷。在面對(duì)看似誘人的兼職機(jī)會(huì)或投資項(xiàng)目時(shí)，我們應(yīng)保持清醒，切勿被表面的利益所迷惑，避免成為洗錢犯罪的受害者或參與者；同時(shí)也應(yīng)積極支持和配合相關(guān)部門的工作，共同打擊洗錢犯罪活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)的公平和正義。只有這樣，我們才能在這個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的時(shí)代中穩(wěn)健前行，遠(yuǎn)離洗錢犯罪的陰影。