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來源：洛陽網(wǎng)
詐騙分子為了將詐騙資金搞到手，洗錢花樣不斷翻新。近期，騙子以免費(fèi)領(lǐng)取“扶貧款”為誘餌，誘騙當(dāng)事人取現(xiàn)、洗錢類案件多發(fā)，我市破獲兩起此類案件。這類案件的套路有哪些？如何防范？近日，辦案民警進(jìn)行了揭秘。
收到陌生包裹，她聽從“客服”安排來洛取現(xiàn)
近日，偃師公安分局伊洛派出所接到轄區(qū)某銀行報警稱，有人要取大額資金，疑似遭遇詐騙。值班副所長張飛強(qiáng)和同事聞訊到達(dá)銀行，見到了取錢的女子胡某。
當(dāng)日，胡某要辦理一筆37.5萬元的取款業(yè)務(wù)。銀行工作人員詢問其取錢用途時，胡某說給工人發(fā)工資，其他不愿多說。胡某的異常反應(yīng)，引起工作人員的警惕，遂撥打110報警。
民警將胡某帶回派出所后，胡某說出了實(shí)情。胡某交代，她是駐馬店人，近期收到一個陌生包裹，里面有一張卡片，上面提示掃碼可領(lǐng)取“鄉(xiāng)村振興扶貧款”。胡某掃碼后下載了一款軟件，一名自稱“客服”的人員與她聯(lián)系，稱其符合領(lǐng)取“扶貧款”條件，一共可領(lǐng)取300多萬元，需要分階段領(lǐng)取。
“客服”還說，在“扶貧款”發(fā)放前，需要通過胡某的銀行賬號過一筆資金。隨后，根據(jù)“客服”要求，胡某來到洛陽，等37.5萬元到賬后，準(zhǔn)備將錢取出交給接應(yīng)的人。
民警調(diào)查得知，這37.5萬元屬于詐騙資金，被害人是西安人。經(jīng)民警提醒，胡某才知道自己被騙子利用了。最終，胡某受到行政處罰。目前，被騙資金已返還被害人。
20萬元是詐騙資金，他淪為洗錢工具受處罰
近日，新安縣公安局反詐中心接到一家銀行報警稱，一名男子前來取款，行為舉止異常。
民警介紹，取錢男子戴某是江蘇連云港人，在網(wǎng)上認(rèn)識一名網(wǎng)友，對方稱國家有發(fā)放“扶貧款”的政策，然后發(fā)來一個二維碼，讓他掃碼領(lǐng)錢。
戴某掃碼下載軟件后，在線“客服”要求其提供銀行卡號、身份證等信息。“客服”告訴他，在領(lǐng)取“扶貧款”前，需要他到洛陽“學(xué)習(xí)”，具體“學(xué)習(xí)”什么內(nèi)容，對方?jīng)]有交代。
戴某到達(dá)洛陽后，有一名男子負(fù)責(zé)接應(yīng)。很快，戴某的銀行賬戶上有20萬元匯入，“客服”要求他將這筆錢取出來，還教了他一套話術(shù)，如遇銀行工作人員詢問取錢的用處，就說是給工人發(fā)工資。
“戴某知道這筆錢來路不正，但為了獲得‘扶貧款’，便繼續(xù)按照騙子的要求辦事。”辦案民警說，戴某到銀行取錢時被識破。根據(jù)戴某提供的線索，民警又將接應(yīng)的男子林某抓獲。
林某交代，其主要任務(wù)是監(jiān)督戴某取錢，再將錢交給上線，成功一單可獲得1000元至2000元不等的報酬。
目前，戴某和林某已被采取刑事強(qiáng)制措施。“那20萬元屬于詐騙資金，我們已經(jīng)聯(lián)系上被害人，正在辦理返還手續(xù)。”民警說。
了解騙子套路，勿鋌而走險
民警說，被誘騙的兩人情況相似，都是50多歲，來自農(nóng)村，為了獲得所謂的“扶貧款”，淪為詐騙分子的洗錢“工具人”。“近期，打著‘鄉(xiāng)村振興扶貧款’幌子設(shè)置陷阱，引誘他人協(xié)助洗錢的案件高發(fā)。”民警說。
民警解析，此類案件的套路一般分為以下步驟。第一步是廣撒網(wǎng)。詐騙分子以發(fā)放“扶貧款”“慈善款”等名義，通過郵寄包裹、打電話、發(fā)短信等方式發(fā)布虛假信息，引誘當(dāng)事人下載軟件或登錄虛假網(wǎng)站。第二步是洗腦誘導(dǎo)。詐騙分子稱想要成功申領(lǐng)，當(dāng)事人必須做任務(wù)，利用個人銀行賬戶刷流水，真實(shí)情況是幫助詐騙分子洗錢。第三步是到銀行取現(xiàn)。誘導(dǎo)當(dāng)事人接收涉案資金，到銀行取現(xiàn)后交給上線，最終成為洗錢環(huán)節(jié)中的一環(huán)。
“當(dāng)事人最后非但不能獲得所謂的扶貧款，還要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。”民警提醒，千萬不要相信天上掉餡餅的事，勿為一時利益幫助詐騙分子取現(xiàn)、洗錢，更不要出借、出售銀行卡、支付寶賬號等，否則將受到打擊處理。