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2010年06月10日 08:16  來(lái)源：法制日?qǐng)?bào)

    日前，記者從有關(guān)部門(mén)了解到，近年來(lái)，昆明市非法集資、傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪屢打不絕，甚至有蔓延之勢(shì)。

    據(jù)通報(bào)，僅2009年3月至2010年3月，昆明公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)偵破非法集資類(lèi)案件35起，涉及利益受損群眾25800余人，涉案金額10.2億余元，人均經(jīng)濟(jì)損失3.97萬(wàn)元。這幾個(gè)數(shù)據(jù)都超過(guò)了前兩年云南全省偵辦的集資類(lèi)案件的總和。

    僅2009年案發(fā)的云南金座公司非法集資案，涉案金額就達(dá)4.8億元，12608名中老年受害者，所涉金額之巨、人數(shù)之多，均創(chuàng)建國(guó)以來(lái)集資類(lèi)案件中云南之最。

    據(jù)記者調(diào)查，昆明市近年來(lái)的絕大部分非法集資案件，其受害者多為中老年人、婦女和社會(huì)無(wú)業(yè)人員。而涉案金額大、涉案人數(shù)多、涉案時(shí)間長(zhǎng)，也成為昆明近年來(lái)非法集資案件的特點(diǎn)。

    “非法集資類(lèi)案件的高發(fā)頻發(fā)，雖然有受害者分辨能力差、經(jīng)受不住誘惑的原因，但如果全部歸咎于此，顯然有失公允；有關(guān)職能部門(mén)在非法集資案件中的缺位、把關(guān)不嚴(yán)，亦是導(dǎo)致非法集資類(lèi)案件越滾越大的重要原因之一。”昆明律師馬撈定告訴記者。

    非法集資鉆了老年人投資渠道狹窄的空子

    近年來(lái)發(fā)生在全國(guó)各地的非法集資類(lèi)案件，雖然各有特點(diǎn)，但是，利用高額回報(bào)誘使群眾從口袋中掏錢(qián)出來(lái)投資，卻是所有犯罪分子屢試不爽的法寶。云南昆明屬于經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)城市，中老年人攢了一輩子錢(qián)，投資渠道卻比較狹窄，犯罪分子就鉆了這個(gè)空子，以高額回報(bào)進(jìn)行誘惑，誘發(fā)群眾的暴富速富心理，繼而達(dá)到吸納資金的目的。

    在云南金座公司的非法集資一案中，該公司向受害者許諾的資金回報(bào)利潤(rùn)高達(dá)8%至15%，這么高的回報(bào)，是任何銀行存款或者其他合法投資不可能達(dá)到的。而絕大部分非法集資案件，公司在吸納資金的時(shí)候，承諾回報(bào)利潤(rùn)均與之相近，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于存在銀行。

    昆明一家建設(shè)銀行一位張姓職員告訴記者：“高額回報(bào)，誘發(fā)了一些群眾心中一夜暴富的夢(mèng)想。”她認(rèn)為，非法集資就是利用群眾普遍存在的浮躁和妄想一夜暴富的心理，誘使他們拿出自己的血汗錢(qián)。犯罪分子所稱的“只要投入少量資金，就能獲得高額回報(bào)，本金分文不少”，這樣的宣傳對(duì)群眾確實(shí)充滿誘惑，因?yàn)楸砻婵雌饋?lái)，這種投資比開(kāi)店做生意更輕松、比購(gòu)買(mǎi)股票、基金、期貨風(fēng)險(xiǎn)更??！在非法集資者的密集攻勢(shì)之下，群眾的防范意識(shí)自然降低，最終經(jīng)不住誘惑，將存在銀行里的養(yǎng)老錢(qián)、治病錢(qián)、買(mǎi)房錢(qián)取出來(lái)拱手送給了騙子。

    在很多集資案件中，記者也發(fā)現(xiàn)，一些受害者剛開(kāi)始還保持警惕，但是，在集資公司設(shè)置的種種幌子和謊言之下，慢慢就上了當(dāng)，不由自主地將錢(qián)掏了出來(lái)。

    “就是想給孩子多攢幾個(gè)錢(qián)，公司宣傳的時(shí)候都說(shuō)投資到期除了本金之外，還可以拿到高出存款很多倍的利潤(rùn)回報(bào)，而且也確實(shí)看到有人拿到利潤(rùn)分紅了，就一時(shí)糊涂把錢(qián)拿了出去。”一位在金座公司非法集資案中投入了十多萬(wàn)元錢(qián)的老人說(shuō)，這錢(qián)原來(lái)是準(zhǔn)備給孩子結(jié)婚用的，錢(qián)打水漂之后，孩子已和自己反目。

    也有很多老人對(duì)記者表示，手里攢了點(diǎn)錢(qián)，但是，存在銀行里利息太低了，買(mǎi)股票和基金等，自己這個(gè)年紀(jì)的，連電腦都不會(huì)，更不知道怎么進(jìn)行投資了，所以才上了金座公司的當(dāng)！

    公眾人物和個(gè)別媒體成非法集資的道具

    一位代理過(guò)多起集資案件的律師說(shuō)，很多集資案件中，犯罪分子往往會(huì)精心包裝自己，或者花錢(qián)，或者欺瞞，使個(gè)別公眾人物和媒體成為自己非法集資的道具。而集資案件不斷案發(fā)，并沒(méi)有引起后者足夠的重視，繼續(xù)在為新一輪的非法集資起著推波助瀾的作用。

    一個(gè)月前，金座公司非法集資案開(kāi)庭的時(shí)候，控辯雙方均提到虛假宣傳在該案中起了重要的作用。

    涉嫌集資詐騙4.8億元的金座公司董事長(zhǎng)包崇華，在被捕之前，曾經(jīng)花了大力氣包裝自己和金座公司。在精心包裝之下，包崇華被稱為世界杰出華商協(xié)會(huì)會(huì)員、農(nóng)民企業(yè)家；“改革開(kāi)放30周年影響農(nóng)村改革中國(guó)三農(nóng)先鋒”、“第8屆中國(guó)時(shí)代十大杰出企業(yè)家”。甚至還有電視臺(tái)在節(jié)目中說(shuō)：“當(dāng)?shù)睾芏嗳硕及阉?dāng)作神，因?yàn)樗貌豢伤甲h的傳奇經(jīng)歷把一座座荒山變成了寶……”雖然在登上這個(gè)節(jié)目的十年之前，包崇華剛剛因?yàn)樵p騙罪刑滿釋放。

    曾參與金座公司集資案辯護(hù)的一位律師稱，在該案中，一些媒體沒(méi)有認(rèn)真對(duì)包崇華及其公司提供的宣傳材料進(jìn)行核實(shí)就面對(duì)公眾發(fā)表，以及個(gè)別公眾人物在該公司的宣傳中出現(xiàn)，客觀上對(duì)非法集資的行為起到了推波助瀾的作用。而綜觀近年來(lái)發(fā)生的集資案件，有很多都出現(xiàn)了公眾人物和媒體的影子。同樣發(fā)生在昆明的上樂(lè)公司以普洱茶收藏升值為誘餌，騙了400多人的1000多萬(wàn)投資款，案件主角就是云南省有名的普洱茶某專(zhuān)家，甚至被稱為“普洱茶之父”。

    這位律師說(shuō)，近年來(lái)，國(guó)家對(duì)公眾人物代言廣告加緊了管理，也應(yīng)當(dāng)在影響惡劣的集資類(lèi)案件中，追究有關(guān)公眾人物的責(zé)任；同時(shí)，個(gè)別對(duì)非法集資企業(yè)提供的資料沒(méi)有進(jìn)行有效甄別就予以發(fā)表的媒體，亦應(yīng)當(dāng)自律起來(lái)，同行也應(yīng)當(dāng)引以為戒。要加強(qiáng)對(duì)新聞媒體的管理，嚴(yán)把廣告和新聞宣傳關(guān)，防止非法集資廣告和有償新聞危害社會(huì)。

    集資案件頻發(fā)暴出監(jiān)管漏洞

    “云南金座公司注冊(cè)于2005年10月，而最終案發(fā)是在2009年8月，歷時(shí)長(zhǎng)達(dá)四年之久。涉案金額數(shù)億元、涉案人員數(shù)千、受害人上萬(wàn)，如此大規(guī)模的違法集資活動(dòng)，能夠持續(xù)這么久，實(shí)屬少見(jiàn)！”云南大學(xué)法學(xué)院一位不愿透露姓名的教授說(shuō)，金座公司之所以能夠在鬧市之中從事非法活動(dòng)長(zhǎng)達(dá)四年，這與職能部門(mén)在市場(chǎng)管理中的缺位有很大關(guān)系。

    在金座公司一案庭審的時(shí)候，包崇華聲稱，曾有多個(gè)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)到公司進(jìn)行視察，并“給予了充分的肯定”。而公訴人也指出，金座公司在注冊(cè)公司的時(shí)候，就因?yàn)樘摷俪鲑Y，被工商部門(mén)罰款數(shù)十萬(wàn)元。而在庭審的時(shí)候，一些成為被告的中高層管理人員也稱，除了工商，還有其他很多部門(mén)的也來(lái)檢查過(guò)。“因都沒(méi)問(wèn)題，所以沒(méi)想到公司的集資行為是非法的。”

    “工商部門(mén)對(duì)金座公司一罰了之，之后沒(méi)有繼續(xù)嚴(yán)格監(jiān)管，導(dǎo)致最終造成那么多損失，實(shí)在是遺憾！”這位教授說(shuō)，在他的一個(gè)調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，很多進(jìn)行非法集資的公司，往往都是通過(guò)中介機(jī)構(gòu)墊資，虛假出資注冊(cè)下來(lái)的，這應(yīng)當(dāng)引起工商部門(mén)的重視。據(jù)介紹，云南上樂(lè)茶葉有限公司非法集資案中，該公司同樣是通過(guò)中介機(jī)構(gòu)，虛假出資注冊(cè)了一個(gè)1000萬(wàn)元注冊(cè)資本的企業(yè)，而該公司同樣因?yàn)樘摷僮①Y被工商部門(mén)調(diào)查過(guò)，卻還是被蒙混過(guò)去，并成功騙取了四百余人上千萬(wàn)的資金。

    馬撈定認(rèn)為，在過(guò)去發(fā)生的很多非法集資案件中，均暴露出監(jiān)管的漏洞。金融監(jiān)管、工商行政和公安機(jī)關(guān)等管理部門(mén)社會(huì)職能的缺失、不作為或亂作為致使受害者難以獲得足夠的事先警示和事后救濟(jì)，客觀上是對(duì)這種犯罪的縱容。因此要加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)管和查處，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭并及時(shí)糾正、查處。此外，要努力增強(qiáng)民眾的金融法律、法規(guī)意識(shí)，要經(jīng)常披露一些典型的案例，輔之以必要的專(zhuān)家點(diǎn)評(píng)，以提高公眾的“免疫力”。