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來源：中國山東財經網    時間：2010-08-20 09:51:41   

　　中國山東財經網訊(通訊員 林妤生) 為有效預防和打擊利用銀行卡業務進行的洗錢等違法犯罪活動，工行濰坊昌邑支行繼續深化執行力建設，切實履行反洗錢工作職責和義務，全面提升公眾識別銀行卡犯罪活動的意識和能力，有效預防銀行卡業務洗錢風險。

　　一、加強銀行卡業務反洗錢培訓工作，提高全行反洗錢人員的政策水平、專業素質和操作能力。由分管領導牽頭，根據《中國人民銀行辦公廳關于加強銀行卡業務反洗錢監管工作的通知》精神，制定全行的學習計劃和內容，通過視頻培訓、支行集中培訓、部室網點及個人自學自訓，使一線員工熟練掌握風險分類標準，遵循“了解你的客戶”原則，按客戶特點或賬戶屬性，分類核查客戶身份信息，做好大額現金交易的登記。

　　二、加強銀行卡批量辦理業務過程的身份識別、身份資料和交易記錄保存，重點關注持有多張信用卡的客戶。在代發工資單位委托該行為其員工批量開立靈通卡代發工資賬戶時，堅持做到先與代發工資單位簽訂批量開戶協議書，并按照人民銀行結算賬戶有關規定，為客戶開立賬戶。

　　三、加強信用卡個人電子銀行客戶注冊環節的身份識別，通過聯網核查系統認真核實客戶身份證件真實性。堅持“本人辦、交本人、本人簽”的原則，為客戶辦理個人電子銀行注冊和變更業務。在日常工作中，要求網點操作人員按照上級行有關制度規定和要求，把依法識別和報送可疑支付交易作為反洗錢工作的核心和重點，切實了解客戶，嚴格對客戶身份識別的手續，嚴禁違規為客戶開立網銀，不能因爭攬業務而放松反洗錢工作要求。

　　四、加強ATM等自助機具的反洗錢工作，按照系統提供的交易清單，及時發現異常或可疑交易，并采取有效措施控制風險。

　　五、加強對銀行卡業務的反洗錢現場檢查和考核。針對銀行卡業務反洗錢工作的實際，在分管行長領導下，風險管理部、運行督導員、營業經理認真履行各自的崗位職責，安排專人進行反洗錢工作輔導和調研，加強對各網點的監督和檢查，發現問題及時提醒，真正起到了防患于未然的效果。